资金管理在自贸区的实践
跨国公司的跨境人民币业务与外汇资金集中运营管理业务共同构成了完整的自贸区资金运营体系。2015年12月29日，上海市政府在新闻发布会上介绍，截至2015年11月末，试验区内已有235家企业参与跨境双向人民币资金池试点，78家企业取得跨国公司总部外汇资金集中运营试点备案书;2015年1～11月，试验区跨境人民币结算总额10495亿元，占到全市的43%。人民币的跨境资金业务和外汇资金集中运营管理业务成为各银行自贸区支行的支柱型业务，亦是其全行业务发展的风向标。其中汇丰银行(中国)有限公司(下称“汇丰中国”)在业务开展过程所积累的经验，对中国银行业在开展相关业务时当具有借鉴意义。
业务实践
业务一：跨境人民币双向资金池
2015年在上海自贸区最热的金融业务排名中，跨境人民币相关业务均居于前茅。汇丰中国是上海自贸试验区内开展跨境人民币资金池最早的银行之一。
作为全球性的资金管理方案，跨境人民币资金池可使企业在境内外以更丰富的渠道和更优的融资成本获得资金，拓展业务。经由上海自贸区内的账户，跨国企业将境内流动资金与全球资金池连通，境外资金可支持境内业务，也可运用境内盈余资金支持境外业务。汇丰中国在外资银行中率先为客户提供量身定制的人民币跨境资金池方案，使客户可根据不同的利率、汇率进行灵活的资金安排。
在《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》发布后，汇丰银行开始协助美国都福集团(Dover Corporation)通过其旗下一家位于上海自贸区内的子公司开展跨境人民币双向资金池业务(见表1)。
跨境双向人民币资金池有助于离岸和在岸市场之间的人民币流通，能够促进人民币投资、融资和风险管理产品的发展。但具体到每家企业的资金管理需求，又都是不同的。汇丰中国在为德国一家跨国公司设计跨境双向人民币资金池时，实现了境外人民币账户开设地的突破，直接将资金池连通到其欧洲资金池，打通了境内人民币资金池与集团总部资金池的流通通道，被公认具有里程碑意义。
自2014年11月初人民银行将“跨国企业开展跨境人民币资金集中运营业务”推广至全国以来，汇丰中国通过在自贸区开展业务时积累的丰富经验，协助多家企业搭建了适应企业经营特点的资金池，如协助庄信万丰集团通过其位于上海的一家子公司，实施了跨境人民币双向资金池的搭建和运行;协助德永佳集团通过其位于广东的子公司，完成了跨境人民币双向资金池的搭建，目前均运行顺利。
业务二：跨国公司外汇资金池
外汇资金集中运营管理亦是汇丰中国的主要业务之一。目前，汇丰中国参与了大量关于跨国公司外汇资金集中运营项目，一方面，使企业依托中国境内的业务，建立起区域或者全球流动资金融通，通过集中管理增强对集团内部资金的控制力，减少外部借款、提高资金回报并降低外汇风险敞口，帮助企业有效提高了结算和资金使用效率;另一方面，汇丰中国自身在实践中也提高了相应的技术与系统水平。