构建行政监管与自律相结合的管理框架

深入贯彻落实十八大报告对金融改革提出的更高要求，是金融领域的重要任务。党的十八大报告指出，“经济体制改革的核心问题是处理好政府和市场的关系，必须更加尊重市场规律，更好发挥政府作用”，要“完善金融监管，推进金融创新”。“十三五规划”也明确提出了加强金融宏观审慎管理制度建设、改革并完善适应现代金融市场发展的金融监管框架，以及转变外汇管理和使用方式等要求。鉴此，外汇管理应坚持稳中求进的总基调，按照在改革开放总体原则下守住风险底线的工作思路，兼顾便利化和防风险，积极转变外汇管理方式。一方面，应大力推动简政放权，促进贸易投资便利化，服务实体经济发展；另一方面，进一步完善事中事后和宏观审慎管理，探索建立外汇市场行政执法监管与自律管理相结合的管理框架，防范跨境资金异常流动风险。

支持外汇市场自律机制建设 转变外汇管理方式

在“政府-自律-市场”三元治理框架中，自律机制因具有道德约束和柔性管理的特征，成为不可或缺的重要组成部分。自律机制作为政府与市场之间的桥梁，在统一市场标准、制定自律规则、完善市场行为规范方面，发挥着不可替代的重要作用。国际上，美国金融管理局（FINRA）作为最大的自律管理机构，对美国证券业实施自律监管；欧盟国际证券市场协会（ICMA）以自律监管保证欧洲债券市场的稳定与秩序；伦敦、纽约、东京、新加坡、香港等全球八大外汇交易市场，均成立了隶属于全球外汇市场委员会的外汇自律组织。国内来看，中国银行间市场交易商协会、市场利率定价自律机制、银行间外汇市场职业操守和市场惯例专业委员会等，都在各自领域发挥着自律管理作用。

一直以来，外汇局积极支持外汇市场自律机制建设，大力协助银行完善内部管理，通过自律约束降低金融机构自身风险，以更好地发挥其在市场建设方面的作用。2016年6月24日，全国外汇市场自律机制在上海成立。截至9月底，36个省级外汇市场自律机制完成了搭建。这是由银行间外汇市场成员组成的市场自律和协调机制，在符合国家有关汇率政策和外汇管理规定的前提下，对人民币汇率中间报价行为，以及银行间市场和银行柜台市场交易行为进行自律管理，旨在维护市场正当竞争秩序，促进外汇市场有序运作和健康发展。

细化并落地展业原则 维护外汇市场稳定

2013年以来，随着外汇管理改革的推进，外汇管理初步引进原则监管理念，将“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职调