强化转口贸易真实性审核

近年来，转口贸易业务发展迅猛，有效促进了涉外经济的发展。但同时，由于其真实性审核难度大，易引发大额跨境资金快进快出等问题，对我国经济金融稳定产生了一定影响。  

监管难点

一是异地企业实际经营状况无法全面掌握。对于异地企业，外汇管理部门仅能通过银行打印的名录状态和留存的营业执照、财务报表等材料了解企业基本情况；对企业在当地海关、工商、税务等部门的评级状态和企业与上下游客户的关系，则均无法掌握，缺少企业日常交易行为信息及人民币账户交易往来情况。

二是交易背景的真实性难以确认。由于转口贸易两头在外，仅通过企业提供的提单查询船运信息，银行只能审核其单据的表面合理性，对转口贸易交易的真实性难以判断，极易出现异常跨境资金通过转口贸易快进快出的问题，扰乱外汇市场秩序。

三是外汇非现场监管难度加大。尽管转口贸易申报在货物贸易项下，但在货物贸易监测系统中只有外汇收支申报数据，没有相应的货物流信息。目前，对同一合同项下转口贸易收支间隔超过90天(不含)且收付款金额超过等值50万美元(不含)的转口贸易，外汇局仅要求企业在货物贸易监测系统做义务性报告，在非现场监管方面缺乏更为有效直接的手段。

完善转口贸易业务管理

一是建立、健全异地企业协同监管长效机