严厉打击外汇违法违规行为

中国外汇：2016年，在我国外汇资金净流出的态势下，外汇检查部门继续加大检查和查处力度，严厉打击各类外汇违法违规行为，取得了显著成效。2017年，我国依然会面对经济下行压力和外汇资金净流出的风险，外汇检查工作的总体思路是什么？

张生会：2016年，为防范和化解资金流出的潜在风险，全国外汇检查系统紧跟形势变化，紧密围绕“控流出”这一中心工作，以银行为切入点，强化真实性、合规性审核，严查各类外汇违法违规问题，严厉打击地下钱庄及其交易对手，有效震慑了外汇领域违法犯罪活动，为防范跨境资金流出风险做出了积极贡献。全年共查处外汇违规案件近2000起，共处行政罚款4亿多元。

2017年，外汇收支形势依然十分严峻。从外部看，全球经济还未走出国际金融危机后的深度调整期，经济增长仍然乏力。未来，主要经济体货币政策分化，尤其是民粹主义、去全球化和保护主义抬头，会逐渐成为影响全球经济复苏的重大风险。从内部看，我国经济周期性和结构性问题相互叠加，内生增长动力尚待增强，稳增长、防范资产泡沫和促进绿色发展之间的平衡面临更多挑战。2017年，我国跨境资金流出形势仍将延续，维护国际收支基本平衡任务十分艰巨。外汇检查部门将紧紧围绕外汇管理中心工作，坚决落实外汇局局党组的决策部署，继续以银行为切入点，以真实性审核为重点，加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度，尤其要严厉打击“逃/骗汇、套汇、非法套利”等外汇违法违规行为和地下钱庄等违法犯罪活动；加强对外汇管理和跨境资金流动有重要影响的机构，以及重点行业领域、重点主体和关键环节的检查；强化与其他监管部门合作；加强宣传警示教育，发挥外汇检查的震慑作用，为贸易投资便利化改革保驾护航，坚守好不发生系统性金融风险的底线。

中国外汇：2016年，面对复杂的跨境资金流动形势，全国各级外汇检查部门依托并深入应用外汇非现场检查系统开展外汇非现场检查，在筛查跨境资金异常流动线索、查处外汇违法违规行为方面取得了积极成效。2017年，在加强非现场检查分析、精准打击跨境资金违规流动方面，将有哪些部署？

张生会：2017年，外汇检查部门将进一步强化外汇非现场检查分析工作，依托非现场检查系统，对跨境资金流动的监测分析加大覆盖面、提升精准度，针对重点地区、重点项目组织开展非现场专项检查，以有效提高外汇检查工作的效率。具体有以下几方面的工作：

一是加强外汇非现场检查工作机制建设。2017年，我们将继续加强外汇局内部的协调配合，推进非现场检查工作流程再造，将非现场监测分析、现场检查、案件查处三个环节无缝对接，构成外汇检查的完整闭环，加快异常线索的处理速度，提高外汇检查效率。继续优化非现场检查指标库，根据跨境资金流动态势，结合外汇政策规定，动态设计、完善符合形势特点的新指标，做到精准定位跨境资金异常流动线索，以充分发挥非现场检查分析的“雷达”探测作用，努力做到不放过任何一条异常可疑线索。

二是紧扣外汇管理中心工作加强非现场检查与分析。我们将根据当前我国跨境资金领域面临较大流出压力的情况，加强对流出项下外汇业务的非现场监测分析，利用非现场检查系统，实现对跨境资金异常流动和违规行为的精准定位，对相应的流出渠道、运作模式、跨境资金流动风险点进行全面、系统的排查和梳理。同时，根据跨境资金流出领域出现的新情况、新特点、新形势，及时完善和改进非现场检查方式方法，积极寻找流出项下非现场检查工作的突破口、切入点。

三是突出对重点地区、重点项目的外汇非现场检查工作。从近期非现场监测分析的情况看，目前全国范围内的跨境资金流出形势存在流出地区和流出渠道呈现区域集中分布、重点突出的特征。鉴此，2017年我们将通过组织开展外汇非现场专项检查和以专题形式，深入分析并筛选重点地区、重点项目下的异常资金流出线索，进一步提高非现场检查的针对性、有效性；同时，通过加强对重点异常可疑线索非现场检查的的督导，加快线索处理效率，不断提高非现场检查线索的成案率，保证非现场检查工作的成效，使非现场检查与现场检查形成良性互动。

中国外汇：据我们了解，2016年，管理检查司在开展银行外汇检查、规范银行外汇业务方面做了大量工作，具体进展情况如何？

张生会：对，2016年，针对外汇收支形势的变化，我们开展了多项以银行为主要对象的金融机构专项检查，并取得了积极的成效。

一是充分发挥信息系统大数据分析和处理优势，针对以银行为主的重点主体和关键环节，先后开展了多次非现场检查分析。通过非现场检查，快速筛选出异常和可疑线索，并高效锁定现场检查目标。

二是针对流出压力较大的形势，2016年初，在全国范围内开展了两期以银行为主要检查对象的“