坚决纠正外汇市场乱象 切实服务实体经济发展

2017年以来，外汇局积极贯彻落实全国金融工作会议精神，加强市场监管，从严治理外汇市场乱象，加大处罚力度，严厉打击外汇违法违规行为，维护外汇市场秩序。2017年前七个月，查处外汇违法违规案件1452件，罚没款3.15亿元人民币，同比分别增长52.2%和1.29倍。

打击外汇违法违规行为成效显著

加大检查执法力度。为防范、化解跨境资金流动风险，为改革开放保驾护航，外汇局加大了对重点领域、重点业务和重点渠道的检查力度，始终保持对外汇违法违规行为的高压态势。2017年初，在全国范围内部署开展打击逃骗汇、非法套汇等外汇违法违规行为专项行动，现场检查了307家银行、407家企业和194名个人，立案查处违规案件206起，罚没款1.37亿元人民币。一季度组织开展了对银行内保外贷业务的现场检查，对27家违规银行进行了处罚。二季度对虚假转口贸易、虚假贸易融资、QDII业务等进行了现场检查，并陆续开展了对第三方支付机构、货币代兑机构、银行办理个人分拆购付汇及提取外币现钞业务的专项检查。检查涉及全国所有地区，主体涵盖银行和非银行金融机构、企业和个人，形成了全覆盖的检查格局，保持了对违法违法行为的高压态势。

从严惩处违规行为。提高对逃汇、非法套汇、骗购外汇、非法买卖外汇、虚假交易等性质恶劣的违规行为的处罚力度，对情节严重、危害性大的违规行为按高限处罚或按笔处罚，对蓄意虚报、错报等影响外汇收支统计的行为加重处罚。2017年前七个月，共对银行处罚没款7361万元人民币，同比增长1.56倍；对企业处罚没款1.24亿元人民币，同比增长80%；对个人案件处罚没款1.17亿元人民币，同比增长1.9倍。案均罚没款金额同比增长50.3%。除罚款外，对严重违法违规的银行机构，综合采用没收违法所得、暂停相关外汇业务、责令追究相关人员责任等方式，加大对其违法违规行为的处理力度，提升了银行类金融机构外汇业务合规经营的水平。

不断强化监测分析。按照加强事中事后能力建设、有效防范风险的原则，从“事前重点识别、事中监测分析、事后及时查处”的工作思路出发，外汇检查部门建立了非现场分析与检查机制，应用外汇非现场检查系统，围绕重点项目、重点主体和重点区域，根据形势变化，科学设计非现场检查指标，筛查可疑线索，查找跨境资金流动风险和外汇违法违规行为，提高了外汇检查打击的精准度。2017年以来，已开展两期非现场集中分析，共筛查涉嫌违规交易线索6195笔，涉及金额585.51亿美元。对个人银行卡境外消费和提钞、大额利润汇出、离岸转手买卖、内保外贷等跨境资金流出异常或大幅增长的渠道和交易，加大了监测分析力度，并通过建立监测指标、健全工作机制，加强对重点主体的监测和分析。

严厉打击地下钱庄。外汇局与公安等部门密切配合，建立了线索会商、信息共享和同步上案等工作机制，在数据分析、可疑排查、线索移送、侦办跟踪等办案流程中，发挥各自优势，共同对地下钱庄等违法犯罪活动保持高压打击态势。2017年前七个月，协助公安机关破获地下钱庄案件42起，涉案金额4378亿元人民币，依法刑拘224人，有效压缩了地下钱庄的交易空间，封堵了走私、逃税等犯罪资金的外逃通道。外汇局还加大了对地下钱庄交易对手的挖掘力度，查处地下钱庄交易对手387人，涉案金额8.17亿美元，处罚7385万元人民币。其中境内个人319人，处罚5460万元人民币；境内企业15家，处罚723万元人民币；境外个人53人，处罚金额1202万元人民币。

加大宣传震慑力度。在加大检查和处罚力度的同时，外汇局充分发挥案例通报的警示作用，对违规性质恶劣的银行、企业和个人予以通报。2017年以来集中通报三次，合计通报典型案例43个。联合中央电视台制作拍摄打击地下钱庄的专题宣传片，分别在《新闻联播》和《新闻30分》栏目播出，向社会公众宣传地