慎对阿联酋国家业务风险
业务背景
开证行:BANQUE EXTERIEURE D'ALGERIE
开证申请人:阿尔及利亚E公司
受益人:中国A公司
第一通知行:阿联酋投资与外贸银行ARAB BANK FOR INVESTMENT AND FOREIGN TRADE (TRADE FINANCE SERVICES) UAE
兑用方式:AVAILABLE WITH ABINAEAAXXX BY PAYMENT
汇票期限:AT SIGHT(即期)
汇票付款人:阿联酋投资与外贸银行ARAB BANK FOR INVESTMENT AND FOREIGN TRADE (HEAD OFFICE) UAE (SWIFT:ABINAEAAXXX)
收单行:阿联酋投资与外贸银行ARAB BANK FOR INVESTMENT AND FOREIGN TRADE,ABU DHABI,UAE(SWIFT:ABINAEAAXXX)
业务经过
2017年4月14日,M银行收到一份以中国A公司为受益人的信用证,金额为118065.18美元。经审核,该信用证存在以下问题。
一是受益人需承担的费用较高。信用证78场列明的受益人需承担的费用包括:“通知费按业务金额的千分之一收取,单笔最低收费250美元,请受益人支付250美元至我行开在美国纽约银行的账户;议付费按交单金额的千分之二收取,单笔最低收费250美元;付款手续费单笔450美元;不符点单据处理费200美元;电报费200美元;业务处理费500美元。”同时,71场还规定,“所有银行费用由受益人承担。即使该信用证撤证或受益人未支取信用证,如我行费用无法收取也无法从受益人交单后的付款金额中扣除,受益人将对此负责。”
按照上述规定,受益人在该笔业务项下将至少要承担1650美元的银行费用,且按照信用证47场“附加条款”中关于“严格禁止将单据直接