完善个人外汇业务监测系统

个人外汇业务监测系统自2016年1月1日正式上线运行以来,已有两年多时间。该系统实现了对个人外汇业务跨区域、跨银行、跨网点的全面监测，既提升了外汇局的管理水平，也提高了银行办理个人外汇业务的效率。但在系统实际运行中，外汇局及银行也遇到了一些问题，需要通过对系统的调整和完善，进一步提升管理效果及工作效率。

系统运行中遇到的问题

一是外汇局审核银行反馈信息的工作量大。以分拆购付汇信息为例。第一，外汇局在对银行反馈的信息进行审核时,原则上要求“使用人民币现钞金额+来自本人账户人民币金额+人民币转入金额”应与购汇所用人民币金额大体相当，但由于涉及人数及购汇笔数巨大，且每笔购汇发生的时间不同、汇率不同，需逐笔折算再加总匹配，审核工作量较大。第二，由于很多业务是由他行账户转入，反馈行无法查询转入人的身份信息，导致系统采集要素不齐全，影响后续分拆的认定和分类结果，进而也影响了外汇局的审核工作效率。

二是银行端系统功能有待完善。第一，由于各家银行对相关政策理解不同、执行意见不一，反映到系统中的资金来源和去向信息在松紧尺度上易出现差异，难以从源头上保证结售汇数据质量。第二，由于银行端系统只显示剩余额度情况，而没有购付汇明细，在柜面办理业务时,客户如对余额有异议，银行难以进行解释说明。第三，按操作类型进行查询的功能受限。以个人结售汇业务为例，目前银行端系统只能查询正常办理及修改后、补录后的业务，对已删除及修改前的数据则无法查询，不便于银行及时掌握业务的办理情况。第四，数据统计功能受限。根据银行反映，新系统不支持按一定时间、区间查询，不支持区分业务渠道查询，不支持分行查询所辖各网点业务办理和信息反馈情况，导致银行报送旬报、月报、季报时只能依据每日手工逐笔登记的台账，不但增加了工作量，数据准确率也会降低。

三是银行业务考核功能存在瑕疵。第一，系统中“银行反馈信息审核不通过”和“未