反洗钱行路致远

2019年，将迎来中国人民银行成立70周年。回首中国反洗钱过往的十数年历程，我们会发现，中国从零开始已逐步构建起了一套完整有效的反洗钱体系，并完善了由中国人民银行牵头，银保监会、公安部等二十余个部委参与的反洗钱工作部际联席会议协调机制。

平稳渡过的2018年

关键词：互评估

2018年最绕不开的反洗钱话题一定会是金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估。为了迎接本轮互评估，2014年10月16日，在反洗钱工作部际联席会议第七次工作会议上，讨论并形成了《国家洗钱和恐怖融资风险评估总体规划》。之后，中国人民银行便着手启动应对本轮互评估的工作。并参照FATF发布的国家洗钱风险评估指引，探索研究了我国国家洗钱风险评估的基本理论架构。

2015年7月24日，在北京召开的反洗钱工作部际联席会议第八次工作会议上，经进一步讨论，《关于应对金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估工作方案》定稿，并获国务院批准。

2018年夏季，FATF评估组针对中国进行的第四轮现场评估顺利完成，相关的互评估报告将会在2019年春季发布。虽然目前暂时不清楚中国FAFT第四轮互评估的结果，但基于此轮互评估给中国反洗钱事业所带来的影响，其想必是2018年内所有从业人士感受最为深刻的事件。

关键词：制度完善

根据互评估中有关技术合规性的要求，国际专家团队的评估主要针对FATF建议在中国的执行情况，包括法律和强制性措施的框架、主管部门的设置、权力及程序等。根据过往经验，在FATF互评估前后，相关国家都会不断发布或强化反洗钱、反恐怖融资制度。故而在评估前，中国也会发力做最后的冲刺。

2018年6月，人民银行下发《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号），进一步明确了法人企业受益所有人身份识别以及对客户尽职调查程序的有关要求；2018年7月，人民银行下发《关于修改〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的决定》（中国人民银行令〔2018〕第2号），旨在与国际标准接轨，并加强金融情报的有效性监管；随后，人民银行又发布了《关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》（银办发〔2018〕120号），明确了将特定非金融行业和职业（DNFBPs）纳入反洗钱监管框架。“芳林新叶催陈叶，流水前波让后波”。不断出台的各项政策制度，不仅为互评估提供了充分的准备，也为将来继续完善我国反洗钱、反恐怖融资及反逃税的体制机制打下了坚实的基础。

关键词：硕果绽放

与技术合规性评估相对应的，则是FATF互评估工作的另一个切入点 ——有效性评估。它旨在通过对中国是否充分执行了FATF 的建议进行评价，来判定中国对于完善的反洗钱、反恐怖融资体系所要求的一套确定目标的实现程度。

根据《反洗钱法》，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门并承担着金融情报中心职能，负责指导、部署金融业反洗钱工作，以及反洗钱的资金监测。截至2018年年底，中国反洗钱监测分析中心已与53个国家/地区的金融情报中心（FIU）签署了谅解备忘录或类似的合作性文件，并开展了实质性的情报交流工作。

与此同时，中国公安机关还与113个国家和地区建立了务实、高效的合作关系，搭建了129个双/多边合作机制和96条联络热线；同时与60余个国家、国际组织的内政警察部门签署了各类合作文件400余份。而最高人民检察院则与92个境外司法、检察机关签署了133项双边合作协议或谅解备忘录。

借助于金融情报以及国际执法合作的努力，中央反腐败协调小组于2015年4月部署开展的“天网行动”已先后从90多个国家和地区追回外逃人员4141人。其中，国家工作人员825人，“百名红通”人员52人，追回赃款近百亿元人民币。可以说，“天网行动”的丰硕成果充分体现了反洗钱合作机制的积极作用，在加大了对洗钱犯罪刑事惩治力度的同时，也向全世界展