打击外汇市场违法违规行为维护外汇市场秩序

作为防范跨境资本流动风险工作的重要一环，外汇检查部门始终把外汇管理作为“金融国门”的一道重要防线，坚持把防范跨境资本流动的过度冲击、维护金融市场稳健运行、为改革开放创造健康良性的市场环境，作为外汇检查工作的重要责任和使命；同时，兼顾严监管和便利化，妥善处置外汇市场各类风险隐患，统筹平衡防风险和稳增长的关系，切实维护了金融稳定和国际收支平衡。

进入2019年，国内外经济金融形势的发展充满不确定性，外汇检查工作面临着新形势、新挑战、新任务。如何进一步做好外汇检查工作，打好防范化解跨境资金流动风险的攻坚战，成为大家关注的热点。《中国外汇》就此话题对话国家外汇管理局管理检查司司长徐卫刚，总结前期工作的经验，畅谈2019年外汇检查工作的方向和重点。

《中国外汇》：2018年，外汇检查工作在打击外汇违法违规行为、防范跨境资金流动风险、维护外汇市场健康良性秩序等方面取得了哪些成果？

徐卫刚：2018年，全国外汇检查系统以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，树牢“四个意识”，坚定“四个自信”，坚决做到“两个维护”，认真贯彻落实党中央、国务院关于防范和化解金融风险的决策部署；勇于担当，围绕外汇管理中心工作，以防范跨境资金流动风险、维护外汇市场健康良性秩序为工作重点，统筹防风险和稳增长关系；紧扣外汇收支形势变化，坚持形势先导、非现场先行，创新检查理念和方法，规范检查处罚裁量权，有针对性地加大对跨境资金流动重点主体和关键环节虚假欺骗性外汇交易的查处力度；严厉打击地下钱庄、网络炒汇等违法犯罪活动，有力震慑了各类违法违规主体，充分发挥了打击外汇违法违规的“利剑”作用。

一是紧抓金融领域风险主体，重点查处银行实质性违规。针对跨境资金非法套利、脱实向虚等重点违规行为，开展银行内保外贷、转口贸易专项检查。全年共查处银行违规案件1199起，罚没款3.8亿元，分别增长1.5倍和66.6%。其中，实质性违规案件655起，增长1.7倍，占比54.6%，较上年提高5个百分点；罚没款3.5亿元，增长64.7%，占比92.1%。重点打击对象和罚没款占比更加合理。

二是针对经济下行压力及时预调、微调企业检查力度，重点打击虚假欺骗性交易等恶意违规。按照党中央、国务院关于改善营商环境、降低企业经营成本的要求，及时降低对企业查处频次和力度，企业案件数和罚没款占比连续下降。全年查处企业案件819起，罚没款3.1亿元，分别占比22.1%和31.5%，比2016年分别下降9.8和25.1个百分点，比2017年分别下降4和1.4个百分点。检查处罚以虚假、欺骗性交易等实质性违规为主，共处罚没款2.8亿元，占比达90.1%。其中逃汇案件67起，罚没款1.4亿元，占企业罚没款总额的45.1%。

三是紧扣重点领域，保持对地下钱庄、非法网络炒汇等违法犯罪行为的高压打击态势。继续与中国人民银行、公安部联合开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动，配合相关部门破获汇兑型地下钱庄案件近百起；严厉打击地下钱庄的交易对手，查处涉及地下钱庄的非法买卖外汇案件逾千起，行政罚款数亿元人民币。同时，在互联网金融风险专项整治框架下，推进互联网外汇保证金交易平台的清理整治；配合地方金融监管部门推动整治工作，加强网络空间清理、资金封堵和政策宣传，全链条整治非法网络炒汇平台。

四是强化警示教育和宣传，净化外汇市场环境。在加大外汇查处力度的同时，外汇局还加大了对违规案例和违法信息的公开曝光力度。全年在外汇局官方网站通报6批共130起典型外汇违规案件，公开企业外汇违法信息712件，两次召开银行外汇业务违规情况通报会，引导市场主体合规经营，维护外汇市场秩序。统一设计和印制了80万份以“打击非法网络炒汇”为主题的宣传海报，通过全国外汇分支局、各银行网点等机构向社会广泛宣传，提示社会大众选择合法投资渠道，谨防财产受损。

需要指出的是，加强监管，对虚假欺骗性外汇交易等违法违规行为进行严厉打击，是为了净化外汇市场环境，更好地促进贸易投资便利化，对那些具有真实合法贸易背景的跨境外汇收支不会产生任何阻碍或不便。

《中国外汇》：2019年，外汇检查工作面临着哪些新形势？未来的工作计划和方向是什么？

徐卫刚：当前的国际环境复杂严峻，国内外经济金融形势正发生深刻的变化，宏观经济面临下行压力，跨境资金流动存在不确定性，外汇检查工作也面临着新形势、新挑战、新任务。要处理好防风险、稳增长和促开放的关系，把握好检查和处罚工作的节奏和力度，保持检查和处罚工作跨周期一致性和稳定性，切实维护金融稳定和国际收支平衡；兼顾严监管和便利化，在防风险的前提下，促进企业贸易投资便利化，积极服务实体经济发展；进一步规范处罚裁量权，严格依法行政，防范执法风险。

具体工作部署上，2019年，外汇检查工作将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，树牢“四个意识”，坚定“四个自信”，坚决做到“两个维护”，深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中以及中央经济工作会议的精神，认真落实人民银行工作会议和全国外汇管理工作会议的各项工作部署。一是处理好防风险、稳增长和促开放的关系，把握好检查和处罚工作的节奏和力度，充分运用银行自律平台和内控检查评价机制，督促银行合规经营；二是重点打击虚假、欺骗性外汇交易，严厉查处地下钱庄交易对手，稳妥有序地处置非法网络炒汇平台；三是及时曝光外汇违规典型案例，震慑外汇违法违规主体；四是强化外汇检查工作能力建设，优化非现场检查系统，丰富完善非现场分析指标体系和模型，提升监测分析的针对性和精准度；五是密切关注系统重要性机构涉外经济活动，做好风险警示和违规活动筛查；六是规范处罚裁量权，防范执法风险；七是研究拓展反洗钱、查罚分离工作基础和长远规划；八是强化党建和内部管理，将党建工作和业务工作同安排、同部署、同落实，做到两手抓、两手硬，促进外汇检查工作再上新水平。

《中国外汇》：2018年，外汇局查处了一批金融机构外汇违规案件，这些主体的违规行为主要表现在哪些方面？除了罚款，还采取了哪些措施？下一步检查重点是什么？

徐卫刚：2018年，外汇局抓住银行这一跨境资金流动中枢，开展了一系列专项检查，案件和罚没款分别为1199件和3.8亿元。

检查中，我们紧盯银行真实性审核这一关键环节，实施穿透管理，重点检查银行是否切实履行了展业原则，对外汇交易的真实性、合理性进行了尽职审核。检查发现，部分银行在办理转口贸易、内保外贷、个人购付汇等业务过程中，存在放松审核责任、履行展业原则不到位等问题。主要是对虚假或变造、伪造单证，以及单证