统筹平衡稳增长与防风险 突出打击虚假欺骗性外汇交易

《中国外汇》：近年来，外汇检查工作在维护外汇市场健康良性秩序方面起到了重要作用。您能介绍一下相关情况吗？

徐卫刚：2017年以来，外汇检查部门坚决贯彻落实党中央国务院防范化解重大风险及金融严监管的决策部署，严厉打击外汇领域违法违规行为，重点查处虚假欺骗性交易。三年来共行政处罚外汇违规案件9370起、罚没款26.2亿元人民币，充分发挥了检查的利剑作用，有效防范了跨境资本异常流动风险，维护了金融安全。

一是重点打击虚假、欺骗性交易等实质性违规。2017年以来，查处的金融机构、企业、个人三类主体实质性违规罚没款占比均超9成，2019年，分别为96.2% 、95.1%、99.2%，有效维护了外汇市场秩序，支持了实体经济的高质量发展。二是切实贯彻党中央国务院金融“严监管”的决策部署，近三年，银行等金融机构违规的案均罚没款逐年上升，从2017年的48.3万元上升到2019年的65.7万元，升幅达36%。三是紧扣跨境资金中枢，连续三年对商业银行总行开展全面检查，共查处银行未尽职审核案件1079起，罚没款8.0亿元。四是严厉打击地下钱庄、网络炒汇平台等非法金融活动。2017年以来，联合公安部门破获地下钱庄案件200余起，查处交易对手4000余个，罚没款逾7亿元；网络炒汇平台清理整治专项行动开展以来，累计将600余家网络炒汇平台纳入专项整治，完成处置率达95%。

回顾近三年的工作，在国际经济金融形势存在较大不确定性、跨境资本短期波动较大的情况下，外汇检查部门发挥了执法监督作用，依法履职，为维护外汇市场稳定、守住金融风险底线发挥了积极作用：一是遏制了短期异常资金的大进大出，有效防范了跨境资本流动风险，促进了国际收支基本平衡；二是有效释放了外部冲击压力，维护了人民币汇率的基本稳定；三是有力规范外汇交易行为，鼓励和支持真实合法实体经济发展；四是提高了外汇管理法制权威，实现了对市场预期的有效引导。

《中国外汇》：2019年，外汇检查部门开展了哪些工作？主要做法是什么？

徐卫刚：2019年，外汇检查部门以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，在外汇局党组的正确领导下，全力落实防范化解重大风险三年攻坚战的行动方案，统筹平衡好稳增长和防风险的关系，重点查处虚假欺骗性交易，严厉打击地下钱庄和非法网络炒汇，提升精准打击能力，夯实内控管理。全年共查处外汇违规案件2547起，罚没款8.63亿元人民币，有力维护了外汇市场健康良性秩序。主要做法是：

坚持健全跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体的监管框架，防范跨境资本流动重大风险和维护外汇市场基本稳定。宏观审慎方面，丰富跨境资本流动宏观审慎管理的政策工具箱，建立和完善跨境资本流动宏观审慎管理的监测、预警和响应机制；微观监管方面，保持政策和执法标准跨周期的稳定性、一致性和可预期性，落实穿透式监管原则，重点关注交易真实性和合规性，对虚假欺骗性违规实施严厉打击，依法依规维护外汇市场秩序。

统筹平衡好稳增长和防风险关系，支持实体经济高质量发展。2019年，针对“三期叠加”、中美贸易摩擦等国内外不利因素，外汇检查部门积极落实中央经济工作会议的“六稳”工作部署，统筹平衡稳增长与防风险的关系，预调微调检查范围，切实减少对实体经济的干扰。一是突出查处虚假欺骗性交易，重点打击地下钱庄及其交易对手，对程序性违规行为更多采取警告、约谈、风险提示等监管措施；减少对市场主体正常经营的扰动，未开展大规模企业和个人专项检查，重点对严重违法、性质恶劣的企业予以严厉查处。二是坚持非现场先行，大力提升外汇检查的针对性和精准度。非现场检查系统功能增强，聚焦实质性违规，穿透隐性关系，精准推送异常违规主体的信息；通过对非现场线索的精准挖掘，查处多起地下钱庄、虚假贸易融资等大要案；2019年非现场线索筛查对案件罚没款贡献率达60%。

加强对重点跨境资金渠道的监管，守住不发生系统性风险的底线。将银行、支付机构等跨境资金流动主渠道作为合规检查重点，紧扣交易真实性，严查脱实向虚，引导金融支持实体经济高质量发展。一是对六家中外资商业银行总行外汇业务进行全面检查，促进银行提升内控管理水平，增强外汇业务的合规性。二是加强对支付机构的监管，对七家支付机构开展检查，规范支付机构跨境支付业务，强化支付机构的合规经营意识。三是对近年检查的四家银行开展检查回访，切实巩固检查成果，促进银行建立长效合规机制。四是强化外汇政策传导，通过银行座谈会、支付机构通报会和典型案例披露等形式，向市场主体传导监管政策，引导金融更好地支持和服务实体经济。五是持续监测系统重要性机构，认真排查相关机构的跨境活动风险。

坚决打击非法金融活动，维护健康良性的外汇市场秩序。着力治理金融乱象，始终保持对非法金融活动的严厉打击态势。一是联合公安部门持续开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动，坚持打击地下钱庄和处罚交易对手并重。2019年共破获地下钱庄案件近70起，查处地下钱庄交易对手1500多起，罚没金额约2.5亿元人民币。二是持续重拳整治非法网络炒汇平台，以关停、整改清退、移送公安等多种方式处置了440多家境内非法网络炒汇平台，累计完成处置600余家。

《中国外汇》：如您所述，2019年外汇检查部门在维护外汇市场健康良性秩序方面发挥了积极作用。这一年中，做了哪些突破性工作？

徐卫刚：2019年，外汇检查部门积极探索，针对外汇批发市场监管、境外执法、外