不容小觑的美国制裁

美国作为唯一的超级大国，凭借其主导的国际金融秩序和美元在国际结算中的核心地位，建立了一套完整的金融制裁体系。

2019年的美国制裁：动作频频

民事罚款分析

2019年，美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）开出22张罚单，累计罚金12.89亿美元，创下历年新高，渣打银行、裕信银行分别被罚6.57亿美元、6.11亿美元，位居前两位。古巴、伊朗制裁历年是OFAC监管重点，22份和解协议，10份涉及违反古巴制裁，6份涉及违反伊朗相关制裁。

其中英国阿拉伯商业银行（BACB）案例值得关注。在苏丹尚处于全面制裁期间，BACB积极向苏丹的银行营销美元清算业务，使用开在美国之外的非美资银行代理行账户，没有涉及美国金融系统。然而，BACB为其代理行账户批量调拨头寸的过程却涉及美国金融机构，违反了OFAC规定。这发出了明确信号，即使支付指令不涉及，但如为相关交易相匹配的调拨头寸交易涉及美国金融机构，同样存在被美国制裁的风险。

制裁名单发布情况

OFAC全年新增了785个指定国民名单（SDN），同时移除了68个；海外逃避制裁者名单（FSE）新增1个；将PART561名单替换为CAPTA名单。从国家制裁项目看，涉伊制裁仍然高居第一，但委内瑞拉出人意料的排名第二，赶超了近几年高频制裁的俄罗斯、朝鲜；从针对特定行为的制裁看，恐怖主义、贪腐/侵犯人权、毒品走私，仍然是美国制裁重点，位居前三。

重点制裁项目概况

极限施压伊朗。2019年4月认定伊斯兰革命卫队及其下属组织为“外国恐怖组织（FTO）”，首次把主权国家武装力量列为“恐怖组织”；同年5月发布行政令，制裁伊朗铁、钢、铝和铜行业，打击其10%的出口收入；同年6月制裁波斯湾石化工业公司（PGPIC）及其海外销售网络，使得伊朗石化产品出口困难重重；为回应伊朗击落美军无人机，发布新的行政令，制裁伊朗最高领袖、最高领袖办公室及其任命的关键官员，并据此先后将最高领袖哈梅内伊、伊斯兰革命卫队陆海空军司令、外长、司法部长、最高领袖办公室负责人、伊朗武装部队总参谋部及其负责人、哈梅内伊儿子等一系列高官，列入SDN名单；指控伊朗发动对沙特油田的无人机袭击，制裁伊朗国家发展基金、中央银行。近期美伊冲突升级，美国空袭并杀死了IRGC圣城旅指挥官苏莱曼尼，预计未来对伊制裁将会进一步强化。

集中火力制裁委内瑞拉。驱赶马杜罗下台是当前美国在拉美的首要目标。2019年年初，承认瓜伊多为委内瑞拉临时总统，并把马杜罗称为前总统；先后制裁委内瑞拉国家石油公司（PdVSA）、委内瑞拉国家金矿公司，打击该国最大的收入来源石油、黄金行业；对金融行业进行制裁，该国经济与社会发展银行、中央银行相继被列入SDN名单；同年8月更进一步，正式冻结委内瑞拉政府资产，已经逐步走向全面制裁的边缘；为切断马杜罗的外部支援，以运送委内瑞拉石油到古巴为由，多批次制裁了相关航运公司及其涉事船舶；以帮助PdVSA石油销售结算为由，制裁了俄罗斯EM银行。

惩罚古巴支持马杜罗。古巴以派遣军事、安全顾问以及医疗人员的方式支持马杜罗政权，同时换取委内瑞拉低价石油。美国为此持续收紧对古巴的制裁，惩罚其支持马杜罗。2019年5月，激活“赫尔姆斯-伯顿法”第三条，允许美国公民就古巴“没收”其财产起诉古巴及外国企业，试图阻断外界对古巴的贸易和投资；同年6月，在古巴没有亲属的美国公民被限制到古巴旅行，禁止美国游轮、游艇、帆船和私人飞机前往古巴，以减少古巴的旅游收入；同年10月，将向古巴汇款额度降到每人每季度1000美元，废除“掉头（U-Turn）”交易，进一步打击古巴的经济收入；美国商务部工业安全局（BIS）表示，将撤销面向古巴国有航空公司的现有飞机租赁许可，并拒绝未来的申请，同时将受BIS管制的再出口到古巴的外国制造商品包含的美国原产内容的最低限度门槛从25%降至10%。

更新恐怖主义制裁授权。特朗普2019年9月10日签署“反恐制裁措施现代化”行政令，主要有以下两点变化：（1）包含新的指定标准，更有效地针对恐怖组织的领导人、组织或参加