非现场检查先行 以“零容忍”态度打击违法违规行为

《中国外汇》：2020年，外汇检查部门开展了哪些工作，有什么突出特点？

胡春雨：2020年，全国外汇检查部门认真贯彻落实习总书记统筹推进疫情防控和经济社会发展的讲话精神，切实防范化解跨境金融风险，引导金融服务实体经济。一年来，运用现场检查和非现场检查两个手段，重点打击地下钱庄、跨境赌博、网络炒汇等非法金融活动，突出查处虚假欺骗性交易等实质性违规，有效维护外汇市场良性秩序；统筹疫情防控和防范风险工作要求，对银行、货币公司、支付机构等市场主体开展专项检查，多次召开重点市场主体通报会，提示重点业务风险，疏通政策传导，系统全面提升了外汇业务的经营合规性；强化制度建设，提升执法质效，公开发布《国家外汇管理局行政处罚办法》，进一步提升依法行政水平。全年共查处外汇违规案件2440起，处罚没款9.44亿元人民币，有力震慑了外汇违法违规主体，有效防范了跨境资金异常违法流动的风险。

为做好“六稳”工作，落实“六保”任务，维护良好的外汇市场秩序，2020年，外汇检查工作重点整治了非法跨境金融活动，同时集中力量打击地下钱庄、跨境赌博及网络炒汇。

一是加大了打击地下钱庄的力度，有效净化了外汇市场环境。全年配合公安机关破获地下钱庄90起，查处地下钱庄交易对手案件1882起，处罚没款5.63亿元人民币；破获涉案资金超100亿元大案23起，并在中西部地区实现重大突破，有力惩处了地下渠道进行非法交易的违法犯罪活动。对地下钱庄涉案银行及其责任人开展“以案倒查”，严肃追问追责，督促完善内控体系，全力切断地下钱庄的资金通道。

二是对跨境赌博“资金链”的防控治理获新突破。全年配合公安机关开展涉赌账户排查，破获跨境赌博案件55起，从严从快查处涉赌型交易对手案件418起，罚没款3640万元人民币，强化了对涉赌资金渠道的分析研究。

三是网络炒汇平台增势得到有效控制。全年清理境内炒汇平台240个，境内备案的网络炒汇平台月均增量相对2019年下降近10倍。联合公安成功破获网络炒汇案，捣毁4个犯罪团伙，抓获150余名犯罪嫌疑人。

四是加强典型案例通报，教育警示社会公众。全年公开通报共7批地下钱庄及跨境赌博典型案例，在央视等各媒体平台宣传打击地下钱庄成效，提示非法金融活动风险，警示和教育社会公众非法金融活动的危害性。

《中国外汇》：相较2020年，2021年外汇检查工作将面临何种形势？相应的工作方向和要点是什么？

胡春雨：2020年，受新冠疫情蔓延反复的影响，全球经济复苏疲弱，贸易冲突不断，国际政治经济环境不确定性增强。我国外汇市场虽面临一定程度的外部冲击，但得益于成功的疫情防控和精准的逆周期调节政策，2020年外汇市场继续保持平稳运行，国际收支保持基本平衡，有效阻隔了外部冲击风险。中央经济工作会议指出，2021年世界经济形势仍然复杂严峻，复苏不稳定、不平衡，疫情冲击导致的各类衍生风险不容忽视。一方面，在国际主要经济体的宽松财政政策刺激下，政策的外溢性风险诸如美元汇率、资本市场、大宗商品波动带来的输入性风险都不容小觑；另一方面，疫情冲击下的全球产业链、供应链的布局调整，也可能给我国产业链、供应链带来冲击，增大跨境资金流动的脆弱性。对此，全国外汇管理工作会议强调，外汇检查部门应在防范跨境资本异常流动风险和完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体监管框架等方面进行重点工作部署，加强对外汇形势的监测评估，密切关注疫情等外部冲击的影响，引导金融机构和企业坚持风险中性原则，继续打击虚假欺骗性交易、非法跨境金融活动等实质性违规行为，加强市场预期管理和宏微观审慎管理，维护外汇市场健康良性发展。

基于上述形势，2021年外汇检查工作将继续坚持稳中求进的总基调，加强非现场监管能力建设，以“零容忍”的态度打击地下钱庄、跨境赌博等外汇领域违法违规行为，严厉查处虚假欺骗性交易，持续防范、化解重大金融风险，为加快构建国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局创造良好的外汇市场环境。重点推进工作主要包括以下方面：

一是加强非现场能力建设，提升精准打击水平。完善非现场分析工作机制，提升发现新型违规行为和精准发现大要案水平；完善系统和指标模型，提升智能化水平；拓展关键数据源，深挖内外部共享数据资源，夯实数据基础；加强机构风险监测，提升风险发现的及时性。

二是加强对非法金融活动的打击力度。持续加大对地下钱庄和跨境赌博的打击力度，继续稳妥有序地处置非法网络炒汇平台；加强与公安、税务等部门的信息共享，扩展数据运用，提升移交违法线索成案率和打击成效。

三是加强对重点市场主体的检查指导。继续开展机构外汇业务专