外汇检查部门在我国应对历次外部经济金融冲击中发挥的作用

20世纪90年代以来，随着我国改革开放的不断推进和正式加入世界贸易组织，对外贸易投资环境进一步优化，参与国际经济金融发展的广度与深度也不断得到拓展。与此同时，国际经济金融形势也发生了深刻变化，世界范围内历经数次不同程度的经济金融危机和风险挑战。在这个过程中，我国的外汇管理部门遵照党中央、国务院的战略部署，在人民银行党委、外汇局党组的正确领导下，积极作为，做出了有效应对。

应对形势变化 提升检查效能

外汇检查部门作为外汇管理事后监管的第一线，始终密切关注跨境资金异常流动形势，主动担当、攻坚克难，不断改进和完善外汇检查思路和方式方法，持续提升外汇检查执法能力，严厉打击外汇违法违规行为，有效应对了金融危机和跨境资金异常波动的冲击，有效维护了外汇市场的良性秩序，牢牢守住了跨境资金不出现流动风险的底线。在外汇检查思路上，从注重流出转向对流入与流出的双向检查，适应了跨境资金均衡管理的需求；在外汇检查对象上，从对企业、个人的分散检查转向以银行为主要抓手开展检查，适应了简政放权、促进便利化的趋势；在外汇检查重点上，根据形势变化适时调整，始终保持对违法、违规行为的高压打击态势；在外汇检查方法上，从主要依靠现场检查转向非现场检查和现场检查并重，进一步提升了检查成效。

一是根据形势适时调整检查重点，防范跨境资金风险。异常跨境资金流动在表现形式上既包含异常流入也包含异常流出。检查部门为应对跨境资金持续净流入压力，在检查主体上，通过银行辐射企业和个人，针对转口贸易和外资流入房地产企业等关键业务开展专项行动。例如，在2010—2013年跨境资金流入压力较大期间，检查部门针对异常流入渠道，依法查处异常和违规企业、银行，涉案金额上千亿美元，处罚没款16亿元人民币，有效遏制了“热钱”的流入，维护了国际收支平衡。此后，在跨境资金流出压力较大时，外汇检查部门又及时调整方向，开展“两加强、两遏制”专项检查，严厉打击资金通过虚假贸易、异常大额付汇、违规内保外贷履约、违规分拆购付汇等渠道跨境流出，处罚没款逾10亿元人民币，有效震慑了资金违规流出的违法行为，守住了金融风险底线。

二是严格执法维护外汇领域市场秩序。外汇管理既要“放得开”，也要“管得住”，以形成健康稳定的外汇市场秩序。2010年以来，外汇检查部门每年查处外汇违法违规案件逾千起，年均罚没金额超5亿元人民币。

三是严厉打击地下钱庄、跨境赌博等外汇违法违规行为。一方面，持续会同人民银行、公安联合开展打击地下钱庄专项行动，2016年以来，累计破获地下钱庄案件400余起，查处交易对手案件近8000起，罚没款超15亿元；另一方面，自2020年起，会同公安、人民银行等有关部门，持续加大对跨境赌博“资金链”的查处力度，破获跨境赌博案件70余起，查处涉赌资金非法汇兑案件近500起，处罚没款近5000万元。有力震慑了地下钱庄和跨境赌博等外汇违法犯罪活动，有效维护了国家经济金融安全和社会稳定。

四是创新方法提升事后监管检查效率。外汇检查积极运用信息化技术手段和大数据分析思路，通过建立非现场检查系统，提高发现违规行为的精准度，大大减少了对市场主体的影响。2007年，外汇检查部门着手建设外汇非现场检查系统，并自2010年开始，逐步推广使用非现场检查系统。近年来，非现场检查系统积累了88个分析主题、近300条检查指标，涵盖了所有外汇收支项目和重点违规类型。依托这些非现场检查指标，共发现异常线索1万多条，查实案件近5000起；针对地下钱庄和虚假欺骗性交易的线索查实率超过50%，案件查处成效不断得到优化。

优化方式方法 稳妥应对危机

妥善应对1997年东南亚金融危机，防止恶意骗购汇行为

1993年11月，党的十四届三中全会通过了《中共中央关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》，明确提出要加快改革开放和社会主义现代化建设步伐，要求“改革外汇管理体制，建立以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度和统一规范的外汇市场，逐步使人民币成为可兑换的货币”。

为与人民币汇率形成机制改革相适应，外汇局于1994年取消了外汇留成与上缴，实行银行结售汇制度，并成立了全国统一的银行间外汇市场。外汇检查发现，金融机构在办理外汇业务中普遍存在违规售汇、利用假单证套汇等问题。为了进一步完善金融法规，实现依法管理和规范化经营，促进金融机构外汇业务健康发展，1996年，外汇局组织了对全国金融机构外汇经营业务的全面检查，这为应对1997年东南亚金融危机构建了坚实的基础，提供了宝贵的经验。

1997年，东南亚金融危机爆发，受周边国家货币大幅贬值的影响，国内不同程度地出现了人民币贬值的心理预期。一些不法分子利用这一心理预期，通过伪造报关单等商业单证，专门从事骗购外汇活动以牟取暴利。与此同时，一些外贸企业受利益驱动，违规从事代理进口业务；一些外汇指定银行只重视经济效益放松对售付汇业务的管理，给了不法分子以可乘之机。更有甚者，一些外贸企业、银行、海关的少数工作人员与不法分子内外勾结，为骗汇活动大开绿灯，使骗购国家外汇资金的势头愈演愈烈，严重影响了国际收支平衡和人民币汇率的稳定，危及到国家的经济安全。

针对这种情况，1998年7月，在国务院的直接领导和部署下，人民银行、外汇局、外经贸部门、海关、公安等协同作战，针对逃套汇、骗购外汇等违法违规行为，在全国范围内开展了外汇大检查。同年9月，外汇市场出现了买超的现象，国家外汇储备逐步增加。这次外汇大检查起到了立竿见影的效果，有效遏制了疯狂骗购国家外汇资金的势头，扭转了结售汇逆差的局面，保证了宏观经济的平稳运行和人民币汇率的基本稳定，也凸显了外汇检查工作在维护金融外汇市场秩序、防范金融机构外汇业务经营风险中的重要地位，更体现了外汇检查工作对于保护国际收支平衡、维护国家经济安全的重要作用。

稳妥应对2008年全球金融危机，有效阻止热钱流入

2008年美国次贷危机爆发，并迅速升级为国际金融和经济危机，给我国带来了潜在风险和更多不确定性。为阻断次贷危机向我国的传导路径，缩小对我国金融系统的波及范围，降低对我国跨境资金流动的不利影响，外汇检查部门主动出击、积极作为。

一是2007年，针对在日常检查中发现的跨境资