外汇非现场检查系统及案件信息系统建设回顾

近年来，大数据、AI等技术手段在金融监管中应用得越来越广泛，利用数据信息拓展视野、提升监管能力的作用愈加突出。回过头来看，在我担任外汇局管理检查司负责人期间，大数据、人工智能等概念尚未完全成型，而伴随着外汇管理改革的不断深入，面对形势急剧变化和监管挑战，我们痛切感受到了数据信息分析挖掘工作的重要。在此背景下，我们较早地开发了非现场检查系统，有效提升了检查工作的前瞻性、针对性、精准性和监管效率；此外，还上线了案件信息管理系统，及时掌握全国各类外汇案件的底数和特点，为形势预判和决策提供了可靠依据，为外汇检查工作的有效开展提供了有力支撑。这些工作也为以后外汇检查工作的与时俱进和不断提升打下了良好基础。

外汇非现场检查系统与案件信息系统的建设背景

随着我国外汇管理体制改革的不断深入，尤其是加入世界贸易组织之后，涉外经济呈现飞跃式增长，业务种类不断拓展，业务量迅速提升。1995年到2005年的十年间，我国外贸进出口总额由2808.6亿美元增长到14219.1亿美元，增长到5倍体量。伴随着外汇收支规模的不断扩大，外汇市场参与主体也不断增多。截至2005年年底，外商投资企业数量已达到50多万家，拥有外贸经营权的企业也突破40万家，外汇指定银行2.7万多家。随着外汇市场参与主体数量的不断增多和金融创新产品的不断出现，我国外汇资金流动的方式和渠道更加多样化。涉外交易方式日趋复杂，越来越多的交易呈现出跨地区、跨行业、融合经常项目与资本项目的特征，跨境资本，特别是流动的方式和渠道也快速变化。外汇市场主体交易的复杂性和隐蔽性都在增加。

与此同时，外汇领域违法违规活动也日趋复杂和隐蔽，跨地区、跨行业、集团化的特征日益显现，传统的手工式、地毯式现场检查的外汇检查方式因此面临巨大挑战。外汇检查从工作思路到组织方式都亟需创新。

外汇非现场检查系统与案件信息系统的探索与建设

2006年，管理检查司开展了建立非现场检查系统的课题研究，形成了关于外汇管理非现场检查系统建设的初步思路。在开展课题研究的同时，管理检查司指导部分分局针对非现场检查系统建设进行了积极探索。其中，外汇局山东省分局（下称“山东省分局”）成效较为显著。该分局在成功开发单机版外汇监管辅助系统的基础上，进一步推出具有联网功能的外汇非现场检查系统1.0版。该系统初步整合了外债登记、企业基本信息等数据，基本打通了外汇局内部各业务条线的数据，在外汇数据整合应用领域迈出了第一步。该系统首先在山东省分局辖内各中心支局试运行，取得了明显效果。在此基础上，我们于2007年将系统试点范围进一步扩大到辽宁、江苏、河北、广东等11家分局。

在我看来，试点过程更主要的是一个思考深化的过程。通过试点，我们坚定了强化数据整合、利用数据挖掘和数据分析来认识外汇收支形势及其变化规律的信心；与此同时，我们对外汇非现场检查系统及其建设路径的认识也更加明晰和准确。

非现场检查系统首先应该是一个数据综合利用的平台。数据综合利用的前提是，通过数据标准化整合外汇局各业务条线的数据资源，并不断增强数据的一致性、可比性和系统性。非现场检查系统也应该是一个数据分析和案件线索的发现平台。通过数据挖掘，非现场系统能够帮助我们多维度、多层次地认识外汇收支及其变化的特点，并及时、准确地发现外汇收支的异常之处及其分布状况；同时，在全国视野下，能够从跨地区、跨行业、跨交易主体、跨交易领域的海量具体交易信息中快速发现、锁定外汇可疑交易线索。非现场检查系统还应该是一个具有“自我学习能力”的“智能”办案平台。受多种因素影响，从微观角度看，外汇收支呈现复杂多变的特点，再加上外汇检查队伍自身的一些原因，需要这个平台提供这样一个可能性：我们对异常情况的认识、办案经验、办案技巧和分析工具能够在这个平台上不断地调整、深化、固化和分享。

经过2009年的反复论证、研究和改进，全国联网版的外汇非现场检查系统于2010年年初建成并在全国各分局正式推广上线，实现了总局、分局和中心支局三个层次在全国范围内的联机分析。该系统在数据覆盖范围、准确性、一致性、指标灵活性和功能等各方面均有进一步提升，为监测异常跨境资金流动和发现可疑交易线索提供了有效手段。

与之相配套的是外汇案件信息管理系统建设。在及时有效筛查、打击各类违法违规行为的同时，有效利用案件信息资源，及时汇总各类案件的类型、特点和地区分布，快速统计和掌握全国范围内的案件底数，为决策提供参考，也是外汇检查工作的重要一环。2011年，外汇检查部门联合科技部门，开发推出了“外汇案件信息管理系统”，并于2012年8月正式上线运行。该系统有效整合了外汇案件信息资源，可以实现案件全程跟踪监测、案件数据信息统计分析等多项案件管控功能，帮助检查人员及时了解辖内案件办理相关信息，掌握近期外汇违法违规行为特点，实现了全国外汇案件信息的精确统计与综合深度利用。该系统在检查经验共享和内控建设方面，也发挥了重要作用。一方面，该系统为外汇检查人员提供了学习办案知识、交流办案经验和学习办案技巧的平台；另一方面，也使得上级外汇局能够迅速掌握基层外汇局的办案