跨系统人民币跨境收支数据核查软件“实践谈”

近年来，随着人民币国际化步伐的不断加快，跨境人民币结算业务得到快速增长。加强跨境人民币业务数据的监测管理，提升跨境人民币数据申报质量，有助于为本外币跨境业务综合监管提供有力的支撑。外汇局伊犁州中心支局结合业务实际，在现有的人民币跨境收付信息系统（下称“RCPMIS系统”）和国际收支涉外收付款统计系统（下称“国际收支系统”）的基础上，于2019年开发了跨系统人民币跨境收支数据核查软件，并在全疆进行了推广。两年来，新疆辖区外汇管理部门利用该核查软件，实现了对人民币跨境收支数据错漏报业务的高效核查，大幅提升了数据核查效率和质量。本文拟就该核查软件的开发背景、建设思路和应用进行梳理和分析，为进一步做好跨境人民币业务数据的监测管理提供借鉴。

开发跨系统数据核查软件的必要性和可行性

必要性

一是满足跨境人民币业务不断增长的需要。近年来，随着人民币国际化进程的不断加快，以人民币为交易币种的跨境结算增幅明显。人民币跨境收支业务的大幅增长，给跨境人民币数据核查和监测管理带来考验，亟需探索多种核查方式，以提升数据核查的质量和效率。

二是加强非现场核查功能的需要。目前对跨境人民币业务数据的监测管理主要依靠国际收支系统和RCPMIS系统。其中，RCPMIS系统尚未实现对收支数据漏报，以及对企业组织机构代码、个人身份信息、收付款人名称、交易金额、对方国别等信息错报的校验。银行数据报送若发生上述错误，以RCPMIS系统现有的核查功能无法实现自动识别，影响了跨境人民币数据的完整性和准确性，有必要通过跨系统数据核查进一步加强对跨境人民币数据的非现场核查。

三是提高核查效率的需要。目前，虽然通过业务人员手工逐笔比对RCPMIS系统和国际收支系统跨境人民币数据，基本能够实现对双系统跨境人民币漏报、错报数据的核查，一定程度上克服了各系统自身核查功能存在的短板；但随着跨境人民币业务量的持续增长和业务笔数的同步增加，纯手工核查耗时费力。为提高非现场核查效率，有必要开发跨系统数据核查软件，借助计算机软件实现数据自动比对。

可行性

在申报范围上，对于境内居民主体与非居民主体发生的人民币收付款项，以及非居民个人与境外人民币账户发生的人民币收付款项，国际收支系统和RCPMIS系统均将其纳入数据申报，且二者申报范围大体一致。

在关键要素设置上，两个系统的数据中都涵盖了组织机构代码、交易金额、收付款人名称、国家和地区等关键要素，相似度较高。

在数据报送时限上，两个系统对于收支数据报送时限要求基本一致，收入为T+5，支出为T+1。

综合上述三点，通过使用第三方数据核查软件，实现对特定时间段内跨境人民币数据的跨系统核查，具有一定的可行性。

系统开发的思路与应用效果

软件工具选择及设计原理

在软件工具选择上，跨系统数据核查软件选用Delphi7作为开发工具。其原因是，Delphi7是基于Object Pascal语言的面向对象开发工具，在开发单机版桌面应用程序时具有可移植性好、对系统要求低、程序执行速度快、数据库开发便捷等优势。该软件的核心是哈希表，导入的Excel数据首先存储在哈希表中，通过对哈希表的操作，实现对数据记录的筛选、比较和剔除，最终达到数据校验的目的。

在软件设计原理上，利用相同字段和列名称来锁定待核查信息。其一，利用相同字段锁定数据，即利用组织机构代码，交易金额，收付款人名称、国家和地区，交易时间，交易对方名称等相同字段作为对比项，锁定数据，实现