浙江：以“科技之刃”加强对地下钱庄的综合治理

2021年以来，外汇局浙江省分局（下称“浙江省分局”）在总局指导下持续推动全国外汇线索研判中心（浙江）（下称“研判中心”）建设，聚焦地下钱庄等非法金融活动，以数字化改革为抓手，统筹运用数字化技术、数字化思维、数字化认知，有力打击了非法跨境金融活动，维护了外汇市场的正常秩序，保障了人民群众财产安全。

坚持制度先行 构建长效机制

一是在制度建设方面，贯彻数字化思维，建立一体化架构。其一，在总局指导下，第一时间制定研判中心建设方案和操作规程，引入人民银行和外汇局的科技力量，重点解决信息安全保障、个人隐私保护、系统权限管理、监管数据共享等大数据时代的基础性问题，让后续工作有规可依。其二，确立“一中心两基地”模式，以研判中心为载体，实现数据分析基地和前沿打击基地的兼容并蓄，推动分析研判与打击实践一体化，使非现场分析能够最大限度地支持一线检查人员和公安干警的工作；同时通过最大程度地吸收实际案例经验，不断提升分析研判的针对性和线索敏感性。

二是在机制方面，实现三个“一体化”。其一，深化汇警合作机制，实现行刑上案一体化。浙江省分局与省公安厅签订新版合作备忘录，依托研判中心资源优势，深化汇警沟通协作，完善线索移送、案情会商等机制，强化汇警联合研判，实现同步打击，有效提升对非法金融活动的打击治理成效。其二，创建研判中心工作组机制，实现省市县三级一体化。研判中心聚合全辖人力资源，吸收省市县三级有志于非现场检查分析工作的成员，打造了一支勇于担当、各有特长、善于合作的人才队伍。其三，同步推进线索研判打击和前瞻分析研究，实现研究实践一体化。研判中心不仅要承担对地下钱庄等违法犯罪行为的筛查打击任务，还要主动承担起对跨境金融活动新趋势、新渠道的研究分析工作，密切关注新模式下的新风险，不断提升监管前瞻性。

三是治理手段方面，构建“打防并重”的一体化框架。地下钱庄是一种经济型犯罪，也是一种“媒介型”犯罪。其一边服务于骗税、涉赌、涉诈乃至涉恐等“黑色”资金的跨境需求，另一边则依赖于各类市场主体的“灰色”违规行为。鉴于此，要从根本上清理地下钱庄，不仅要加大后端打击力度，更要将“关口”前移，跨部门联合整治市场乱象。研判中心在着力提升地下钱庄线索查打能力的同时，致力于探索跨部门合作机制，协调市场监管各方步调，从根本上压缩地下钱庄的滋生空间。

探索现代化监管方法 紧跟案件前沿

一是不断开发数字化战法。其一，探索办案经验数字化。借助“从实践中来，到实践中去”的方法论，将历史案件中总结出来的犯罪行为规律、嫌疑主体特点，数字化为可量化分析的特征，应用到未来的案件线索筛查中，不断完善升级非现场分析方法，提升线索精准度。其二，推进跨部门数据串联，发挥大数据优势。汇警双方联合创建犯罪线索数据“点爆”方法，充分利用大数据中的关联性，由点及面，从一个突破口挖掘整个不法团伙网络，大幅提高对地下钱庄及其上下游犯罪活动的识别和打击效率。

二是探索建设现代化“工具箱”。其一，充分挖掘外汇非现场检查分析系统潜力。总局开发的外汇非现场检查分析系统（下称“非现场系统”）整合了外汇局内部数据资源，提供了丰富灵活的分析工具，是外汇非现场检查工作最基本、最重要的工具。经过多次升级，非现场系统功能不断得到丰富，性能不断提升。研判中心将应用非现场系统的能力作为“看家本领”，通过以老带新、案例分享、实战演练等各种方式，不断提高系统应用水平。其二，着手建设“中岛”建模平台，打破数据孤岛。为加强数