湖北：“互联网+”助力外汇检查

2021年以来，在总局指导下，外汇局湖北省分局组建了全国外汇线索研判中心（湖北）（下称“湖北研判中心”），以实际行动践行“金融为民”理念，在非现场检查线索研判、地下钱庄案件查办、合规宣传等工作中积极探索利用信息化、智能化方式，提高线索研判效能，优化行政执法举措，开展合规宣传，将“我为群众办实事”的理念贯穿检查执法始终，有效维护了外汇市场秩序，震慑了外汇违法违规行为。

以“互联网+”为依托，打造非现场检查品牌特色

“互联网+监管”，非现场检查谋发展

湖北研判中心聚焦虚假欺骗性交易，确定了以数据为基础、技术为驱动、人才为核心的“三位一体”建设方向。一是打通内外部数据通道，深度挖掘数据价值。湖北研判中心运用大数据分析方法挖掘线索，主动发现外汇违规新渠道、新动向；通过开展数据利用试点工作，湖北研判中心建立了与公安、税务、海关等多部门的联动机制，签订了数据共享和线索研判合作协议，打破“信息孤岛”，实现数据聚合，为对违规主体及交易圈进行全方位画像提供了完备数据支持。二是制定监管科技发展规划，夯实非现场检查技术基础。湖北研判中心围绕总局工作重点制定了技术发展中长期规划，计划于三年内利用联邦学习、自然语言处理、图计算等技术开展涉加密货币外汇违规行为的监测识别，强化对重点渠道、重要机构的实时监控能力，提升对跨境资金流动风险的快速防控能力。三是制定人才库制度，建立专精结合的非现场人才队伍。湖北研判中心通过集中培训、专题研究、非现场检查竞赛等方式，为全省外汇管理人员提供理论学习平台和外汇监管新技术实战平台，引导非现场检查人员评估现有的指标、模型，开展新指标、新模型的建设，提高线索筛查的精准度；探索人工智能、大数据、区块链技术在非现场检查工作中的应用，提高线索筛查的效率；进一步拓展数据源，与相关部门联合开展线索案件研判，提高对外汇违规行为的打击成效。

“互联网+研发”，监管科技解难题

湖北研判中心以新型外汇违规案件为突破口，组建加密货币专题工作组，利用数据分析技术重构了比特币交易网络，追查人民币账户交易圈，联合公安部门侦破全国首例加密货币非法换汇案。在案件侦破过程中，湖北研判中心还原了利用比特币进行非法买卖外汇流程，首创虚实映射双“Z”研判法，成功破解了加密货币非法换汇虚拟化、匿名化、去中心化的追踪取证难题，同时提出了涉币型虚假外汇交易的监管思路、框架和实现路径。截至2021年11月末，湖北研判中心运用该方法侦破两个地下钱庄，涉案金额共39.8亿元人民币，连带挖出若干个关联团伙，涉案金额达404亿元人民币。

“互联网+研判”，线索筛查提效率

湖北研判中心在打击地下钱庄的过程中，坚持以非现场分析作为切入点，聚焦各类钱庄违法新动向，分析非法买卖外汇新特点，总结非现场新特征，补充完善分析指标和模型，依托外汇非现场检查分析系统的特征矩阵、关系图谱等功能，利用大数据、资金穿透分析等技术，开展智能化筛查，借助非现场检查方式使得监管效能最大化，对市场主体干扰最小化。截至2021年11月末，湖北研判中心与公安、税务、海关等部门联合破获“麻城8.22”地下钱庄、詹氏地下钱庄、随州“8.18出口骗税专案”等多起案件，涉案金额达165.4亿元人民币。

以“互联网+”为渠道，探索行政执法新模式

“互联网+调查”，前期调查远程办

以“互联网+执法”为抓手，湖北研判中心与公安部门联合通过远程视频通讯、网络数据传输等方式开展案件前期调查，商定案件查办策略及调查取证要素，远程分析研讨地下钱庄案件线索16条，极大提升了对地下钱庄及其交易对手的案件查办效率。同时，湖北研判中心创新采用“线上+线下”双模式，扎实践行“我为群众办实事”实践活动，提出当事人“最多跑一次”举措，通过视频、邮件、电话等方式，与当事人事前沟通相关调查事项，在有效降低当事人跑路成本的同时，保障执法活动正常进行，避免疫情传播风险。

“互联网+取证”，事实确认“智”锁定

面对疫情防控的严峻形势以及错综复杂的地下钱庄案情，为解决地下钱庄交易对手因疫情滞留境外，或处于严格管控的疫情中高风险区，或因年老、患有严重疾病不便出行导致的无法到现场接受调查的难题，湖北研判中心秉承“