探索外汇与跨境人民币交易数据统一采集

人民币跨境收付信息管理系统（下称“RCPMIS系统”）采集所有人民币跨境交易相关信息，与之相对应的是外汇局应用服务平台（下称“ASONE系统”）采集加工本外币全口径的跨境资金收付数据。鉴于RCPMIS系统与ASONE系统在数据采集方面存在一定程度的重复，客观上增加了市场主体的数据报送成本，本文拟就本外币跨境交易数据统一采集的可行路径进行探析。

系统构建情况比较

从构建模式看，ASONE系统采用浏览器/服务器模式（见表1），便于数据统计延伸至各市场主体，申报主体可直接登陆指定网站进行数据录入，尤其随着国际收支网上申报的逐步推广，企业可以足不出户在互联网登录外汇局应用服务平台完成信息报送；数据使用者可直接登陆内部网站进行数据统计和监管，无需登陆客户端及进行日常客户端维护，只需总局端对总数据库和服务器进行维护和更新就可完成总系统的对应操作，从而降低维护成本。RCPMIS系统采用客户端/服务器的构建模式，使用者需要安装并登陆客户端完成数据录入和处理。

从填报主体看，客户端/服务器的构建模式使得RCPMIS系统只能通过银行进行信息的上报，不对接企业和个人。ASONE系统包含外汇局版、银行版和企业版，浏览器/服务器模式使其能够将申报主体延伸至具体企业和个人，企业可直接填报，银行负有审核义务。

从系统架构看，ASONE系统通过外汇局应用服务平台实现用户集中管理、单点登录和应用集成框架，按业务条线实行多个系统对外采集，目前对外数据采集和业务办理主要有14类。RCPMIS系统由一个数据库、两个业务平台构成，共提供14个服务模块，对外采集人民币跨境（含部分外币）业务信息、结算信息以及存量信息。

数据统一采集的难点

根据《跨境人民币收付信息报送指引》及相关文件要求，目前RCPMIS系统主要采集39项内容。按照数据信息特征的不同，这39项内容主要分为业务信息、结算信息和存量信息三大部分。其中，有11项内容不在ASONE系统采集范围内，其余24项内容可被ASONE系统采集范围覆盖、4项内容可被ASONE系统采集范围部分覆盖。尤其是结算信息中的跨境人民币收付信息以及境外主体资金划转、业务信息中的直接投资合规信息、跨境融资等关键信息，ASONE系统基本可以满足RCPMIS系统相关数据信息的对接需求。鉴于此，探索两系统数据统一采集，对于降低市场主体的数据报送成本具有重要意义。但从现实情况看，由于两系统在相关监管程序、规则设定上存有差异（见表2），加大了实现数据统一采集的难度。

一是部分重复报送内容所对应的本外币监管程序不一致。目前，人民币跨境对内直接投资业务信息在RCPMIS系统和ASONE系统中重复报送，但本外币监管程序的不一致加大了对该部分信息进行统一采集的难度。境外投资者以人民币来华投资，银行在资本金账户开立或跨境收支发生前，通过RCPMIS系统客户端录入“人民币跨境对内直接投资合规性信息”，报送相关纸质材料至人民银行进行复核。外汇管理部门目前已将该类信息登记下放至银行办理，无需递交纸质材料进行信息复核。

二是申报主体范围和申报交易范围不同。申报主体范围方面，RCPMIS系统人民币跨境收付流量信息的申报主体包括银行、非银行企业和个人。而ASONE系统涉外收付款统计的申报主体为非银行企业和个人，实行逐笔申报，银行的涉外收支业务通过ASONE系统中的直接申报模块单独统计，数据按月汇总，并由法人机构统一报送。申报交易范围方面，境内居民机构与境内非居民个人之间的人民币收付业务（如境内企业向其在境内居住不满一年的外籍员工发放人民币工资）需要向ASONE系统申报。RCPMIS系统对此类信息则不予采集。

三是退款类交易的统计规则不同。RCPMIS系统要求退款要在原路径下以负数形式申报，例如一笔人民币跨境收入需要办理退款支出，需要向RCPMIS报送人民币跨境收入信息，收入金额以负数形式填写；而在ASONE系统中，退款支出需按支出信息报送，支出金额为实际退款金额。此外，RCPMIS系统并不区分错汇与退汇，但在ASONE系统中，一旦发现错汇，需要删除原先申报数据。

四是限额免申报要求不同。ASONE系统要求涉外交易金额在等值