湖州绿色金融改革创新探索

2021年9月，国家主席习近平在第七十六届联合国大会上指出，“加快绿色低碳转型，实现绿色复苏发展。中国将力争2030年前实现碳达峰，2060年前实现碳中和，这需要付出艰苦努力，但我们会全力以赴”。在新发展阶段，绿色金融已经成为助力国家和地区绿色发展的重要工具，大力发展绿色金融，是深入践行“绿色青山就是金山银山”理念（以下简称“两山”理念），推动生态文明建设的内在要求，也是实现“双碳”目标的重要举措。浙江省湖州市作为首批国家绿色金融改革创新试验区，自2017年6月获批以来，充分发挥先行先试的优势，始终坚持“生态优先、绿色发展”理念，积极探索绿色金融支持绿色发展的地方实践，着力打通“绿水青山”转化为“金山银山”的金融通道，走出了一条绿色金融助推绿色低碳转型发展的创新之路。

“两山”理念下的绿色金融改革创新进展

以法治思维引领绿色金融改革创新

立法是固化改革创新经验的最高形态，湖州践行法治思想，坚持集成创新，积极推动改革成果向法制的转化，为深化改革创新提供法律支撑。通过地方立法构建起全方位绿色金融促进体系，以法律刚性夯筑绿色金融改革根基。一是出台绿色金融改革创新试验区首部、也是全国地级市首部条例——《湖州市绿色金融促进条例》（浙人大常〔2021〕44号），保障绿色金融改革创新规范有序，为我国绿色金融立法提供有益尝试。二是全国率先出台服务保障绿色金融改革试验区建设司法指导意见——《湖州市中级人民法院关于服务保障绿色金融改革创新试验区建设的若干意见（试行）》（湖中法〔2017〕79号），制定18条司法保障措施。三是在全国率先建立以市场化为导向的湖州市绿色金融行业自律机制，覆盖全市110余家金融机构，推进绿色金融创新发展，将风险防范与自律约束协调相统一。四是设立全国首个绿色金融纠纷调解中心——湖州市绿色金融纠纷调解中心，目前湖州90%以上绿色金融纠纷案件通过该中心在线上进行调解。

以激励引导完善绿色金融政策体系

多部门联动打出绿色金融政策“组合拳”，合力推进绿色金融改革创新。在财政支持方面，湖州市政府每年安排10亿元财政专项资金和1亿元绿色贴息资金，绿色企业（项目）最高可享受贷款市场报价利率（LPR）12%的贴息补助及75%的担保费率补贴。在货币政策激励方面，2018年起在全国率先构建绿色信贷业绩评估体系，精准量化金融机构绿色发展水平；2017年起构建“再贷款资金+绿色信贷产品”专项机制，2019年启动央行再贷款与绿色企业直联模式，探索实施线上授信、放贷，已累计发放专项支持绿色小微企业和绿色农业等再贷款39.3亿元。在监管政策引导方面，建立绿色银行监管评价制度，在机构准入规划布局中优先支持设立绿色支行，鼓励各金融机构向总部争取试点。目前有12家总部金融机构将在湖州分支机构作为其全国绿色金融改革创新试点。

以科技赋能构建绿色金融标准体系

金融科技作为绿色金融体系建设的重要支撑，发挥着支持绿色金融更加高效服务实体经济的关键作用。湖州将绿色金融标准体系建设作为重点，应用金融科技促进绿色金融数字变革。一是在全国率先制定绿色金融标准建设实施方案，先后制定区域绿色金融发展指数评价规范等13项绿色金融地方标准。二是统一绿色认定和衡量。出台绿色融资企业和绿色融资项目认定评价办法，累计认定绿色企业763家、绿色项目98个；出台绿色银行评价规范和绿色金融专营机构建设规范，成立绿色专营支行16家、绿色金融事业部23家、绿色保险创新实验室2个；编制全国首个区域绿色金融发展综合评价指数并上升为地方标准。三是上线全国首个环境、社会和治理（ESG）系统助力银行环境风险管理。借鉴责任投资原则基本原理，结合湖州实际构建全国首个区域性企业ESG评价模型，实现融资主体ESG评价自动化、全量化，目前已评价1.32万家企业，其中认定绿色企业2447家，助其获得银行授信161亿元。

以“双碳”目标聚焦金融支持绿色低碳发展

一是“码”上探索金融机构碳核算。以湖州建立全国首个工业碳平台且成为浙江省唯一工业碳效智能对标改革（碳效码）试点市为契机，推动全市381个行业3700余家年主营收入2000万元以上工业企业构建碳账户，实现“碳足迹”自动化跟踪。二是“域”内实现环境信息全披露。2018年起湖州探索银行机构环境信息披露工作，2021年6月在全国率先完成全市银行机构环境信息披露，并在保险机构试行披露。三是“点”上探索碳中和银行建设。安吉农商银行发布全国地方法人机构首个碳中和银行建设路线图，并建成全国首家碳中和银行网点。四是“效”上抓实金融精准支持。出台全国首个金融支持工业碳效改革实施意见——《中国人民银行湖州市中心支行  湖州市经济和信息化局关于金融支持湖州市工业碳效改革的实施意见》（湖银发〔2021〕51号），引导银行机构拓展碳金融应用场景。

以多样生态融合发展绿色金融与普惠金融

围绕绿色金融助力共同富裕实现，湖州推进绿色建筑、环境权益、外汇金融等相关产品模式创新，加快推进了绿色金融与普惠金融融合发展。一是加强货币政策工具绿色引导。积极推动碳减排支持工具在湖州落地，全市地方法人机构用于再贷款质押的22.81亿元信贷资产中，约五成为绿色信贷资产。二是推进绿色建筑和绿色金融协同发展。作为全国唯一绿色建筑和绿色金融协同发展试点城市，构建绿色建筑工作体系，创新推出全国首单绿色建筑性能责任保险以及“绿地贷”等20余款产品，发行全国首个用于绿色建筑的碳中和公司债。三是加大环境权益融资工具创新。运用中国人民银行征信中心动产融资统一登记公示系统深挖碳排放配额权益价值潜力和碳汇林固碳价值，促进农业固碳的生态效益转化为经济效益。安吉农商银行落地全国首笔竹林碳汇质押贷款，减少二氧化碳排放7045吨。四是探索外汇服务绿色金融模式。出台全国首个外汇服务支持绿色低碳循环经济发展实施意见——《关于创新优化外汇服务促进绿色低碳循环经济发展的实施意见》（湖绿金〔2021〕2号），探索强化