充分发挥检查利剑作用 守住跨境资金流动风险底线

《中国外汇》：2021年是“十四五”开局之年，能否请您介绍一下这一年外汇检查部门所开展的主要工作和突出特点？

胡春雨：2021年，外汇检查部门以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，紧扣“三新一高”工作要求，坚持底线思维、增强系统观念，狠抓执法能力建设，切实防范跨境资金异常流动风险，努力为“十四五”开好局。一是推动精准执法。聚焦地下钱庄、跨境赌博等重点领域，对非法金融活动保持高压打击态势，有序开展各类金融机构专项检查和地下钱庄“以案倒查”，有效维护了外汇市场良性秩序。二是推动协作执法。深化与公安、人民银行、税务等部门的协作，会同各方力量打好“组合拳”，系统提升对非法金融活动的监管合力。三是推动科技执法。推动建立5家全国外汇数据研判中心，升级非现场智能化分析平台，利用大数据、新技术加强对跨境资金重点风险主体和渠道的研究分析，有效提升线索挖掘水平和监管效能。四是推动创新执法。及时跟踪研究虚拟货币等外汇领域新动向，切实防范新业态风险。五是推动规范执法。贯彻落实新修订的《中华人民共和国行政处罚法》，公开发布《外汇管理行政罚款裁量办法》，启动《国家外汇管理局行政处罚办法》的修订，推动“查审分离”试点，进一步提升依法行政水平。六是推动透明执法。做到应公开尽公开，多维度、多渠道公开执法活动，公开通报典型违规案例，着力提高外汇执法工作的透明度。2021年全年共查处外汇违规案件2500余起，处罚没款逾11亿元人民币，有力震慑了各类违法违规主体，有效维护了外汇市场健康良性秩序。

为统筹疫情防控和经济社会发展，做好“六稳”工作，落实“六保”任务，切实防范化解跨境金融风险，2021年外汇检查工作重点突出了整治非法跨境金融活动，集中力量打击地下钱庄、跨境赌博及非法网络炒汇，主要开展了如下工作。

一是“零容忍”打击地下钱庄非法交易活动，有效净化外汇市场环境。配合公安机关破获地下钱庄案件90余起，查处交易对手案件1800余起，罚没款逾5亿元人民币。

二是跨境赌博“资金链”防控治理工作取得新突破。在有关工作机制框架下，配合公安部门破获跨境赌博案件约40起，涉赌资金非法汇兑案件800余起，罚没款逾5000万元人民币，处罚力度显著加大，形成有力震慑。

三是做深做细网络炒汇平台清理整治工作。深入推进非法网络炒汇平台清理整治“回头看”专项行动，对2018年以来网络炒汇平台运营情况进行全面复查和严格整治，境内网络炒汇平台月均增量下降明显，增势得到有效遏制。

四是加强典型案例通报，教育警示社会公众。2021年公开通报6批60起涉地下钱庄和跨境赌博的非法汇兑案件。参与拍摄湖北“8·22”、甘肃“4·11”地下钱庄案宣传片，分两期在央视新闻频道播出，震慑地下钱庄违法犯罪。公开通报11起银行违规典型案例，向市场主体传导“风险为本”的外汇展业导向。

《中国外汇》： 相较2021年，2022年外汇检查工作将面临何种形势？相应的工作方向和要点是什么？

胡春雨：2021年，世界百年未有之大变局和新冠疫情全球大流行交织影响，国内疫情防控和经济社会发展各项任务繁重艰巨，我国外汇市场经受住了外部冲击，保持了平稳运行，国际收支保持基本平衡。中央经济工作会议指出，当前我国经济发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力。世纪疫情冲击下，百年变局加速演进，外部环境更趋复杂严峻和不确定性。对此，全国外汇管理工作会议强调，2022年，外汇管理工作要正确认识和把握新发展阶段重大理论和实践问题，坚持稳字当头、稳中求进，贯彻新发展理念，融入新发展格局，统筹发展和安全，维护外汇市场稳健运行和外汇储备规模稳定，深化外汇领域改革开放助力宏观经济稳定，着力维护外汇市场健康秩序，继续做好“六稳”“六保”工作，推进经济高质量发展，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。

基于上述形势，2022年，外汇检查系统将坚持稳字当头，突出重点任务，守住跨境资金流动风险底线，着力做好以下工作。

一是着力加强非现场能力建设，精准打击外汇违法违规行为。完善系统和指标模型，提升智能化水平；拓展关键数据源，夯实数据基础；充分发挥金融机构一线“探头”作用，及时发现可疑外汇交易；依托全国外汇数据研判中心带动全国集中分析工作，促进案件查处取得新突破；加强机构风险监测，提升风险发现的及时性。

二是着力打击非法金融活动，维护外汇市场良性秩序。拓展与税务、海关、公安等多部门的合作内容，加强线索联合研判、案件联合侦办、行刑追责协同，形成一体化打击新格局；集中打击涉赌、涉税、涉币、骗补型钱庄，深挖案件线索，拓宽非法交易打击突破口；深挖追踪地下钱庄、跨境赌博资金跨境路径，推动实现非法金融活动系统治理、源头治理、综合治理。