科技赋能外汇监管奋进新征程

党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，金融领域改革持续深化，金融开放格局稳步扩大，金融助力中国经济高质量发展和高水平开放取得了丰硕成果。外汇局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,贯彻落实党中央、国务院决策部署，以防范化解外汇领域重大风险为责任担当，以服务党和国家发展大局为履职要义，主动担当、奋力作为，坚持非现场先行，不断加强非现场能力建设，强化科技赋能，研发应用“外汇非现场检查分析系统”，磨砺升级外汇检查利刃，精准防范跨境资金风险。

党建引领勇担当

我国正在加快构建以国内大循环为主，国内国际双循环相互促进的新发展格局，外汇监管迎来新发展形势，也面临新时代挑战。深刻学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，是外汇监管部门与时俱进做好防范化解金融风险工作的根本路径，亦是外汇监管奋进时代新征程的必然要求。其一，坚持思想引领。习近平总书记指出：“金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。维护金融安全，是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。”身处“金融国防”第一线，外汇局不断增强“四个意识”，坚决做到“两个维护”，始终心怀“国之大者”，将总书记关于金融工作的重要论述与指示批示贯彻落实到外汇监管实践中，将党中央、国务院的重大决策部署全面执行到外汇市场体系里，确保国民经济平稳运行和外汇市场稳定发展。其二，强化融合共建。为落实好“三新一高”要求，外汇局充分发挥机关党建的政治引领和政治保障作用，严格落实“一岗双责”，锤炼忠诚、干净、担当的外汇检查队伍。围绕外汇监管中心工作，不断强化风险底线思维，着力加强非现场能力建设，尤其是积极探索金融科技赋能，对系统重要性机构、外汇重点业务及重点领域开展常态化、系统性监测分析，精准识别资金异常跨境风险，精准打击外汇违法违规行为，为高效统筹检查核查、减少现场检查频次打下坚实基础，大大减轻了市场主体负担。其三，注重均衡履职。防范化解重大风险事关改革发展稳定，事关社会大局稳定，平衡稳增长与防风险关系，始终是外汇监管的重要主题。围绕党中央、国务院关于扎实做好“六稳”“六保”工作要求，外汇监管部门坚持稳字当头，坚持服务实体，强化非现场能力建设，着力提升检查效能，积极应对跨境资金流动风险，坚决维护外汇市场良性秩序。对于程序性违规行为实施柔性监管，“零容忍”查处虚假、欺骗性外汇交易等重大实质性违规案件，跨部门高压治理地下钱庄、跨境赌博等非法金融活动，注重高效率均衡履职，有力维护国际收支平衡与外汇市场稳定，为我国更高水平开放和更高质量发展保驾护航。

乘势而为谱新篇

围绕推动贯彻落实习近平总书记关于防范化解重大风险的指示精神，外汇局充分完善监管框架，持续夯实监管能力。2017年，外汇局管理检查司成立机构监测与非现场检查处，开创了非现场助力外汇监管的新格局，而“非现场先行”工作理念的提出，更是外汇监管迈入信息化时代的重要标志。其一，内外部形势发展是非现场建设的重要驱动。面临百年未有之大变局，内外部经济形势复杂严峻，国际政治冲突和贸易摩擦不断，资本市场不确定性因素增加，对外汇局强化宏观形势研判和前瞻性研究，精准识别异常风险，有效防范化解外汇领域风险提出了更强的挑战与更高的要求。其二，监管理念转变是非现场建设的关键前提。随着外汇领域“放管服”改革的不断深化，外汇监管理念由事前监管转变升级为事中事后监管，对市场主体交易的真实性审核也由形式转向实质。由此，利用非现场监测分析异常行为成为防范跨境资金风险的重要防御措施，非现场检查分析系统发挥着“预警器”和“雷达仪”的重要作用。其三，精准打击违法违规行为是非现场建设的核心要义。当前，外汇领域违法违规行为及非法跨境金融活动呈现出专业化、团伙化、网络化、跨产业、跨区域的新特征，传统的外汇监管难以识别不法分子花样翻新的违法手段，不利于提高打击违法犯罪行为的工作质效。因此，迫切需要加强非现场能力建设，将现场检查经验传导至非现场监测分析层面，实现双剑合璧的作用。

党的十八大以来，为加强事中事后监管，强化防范化解外汇领域风险能力，自2010年第一代非现场检查分析系统在全国推广后，第二代、第三代系统相继于2013年、2018年在全国上线，并对第三代系统进行了三期升级。伴随着非现场检查系统的换代升级，外汇案件查处数量和罚没款的贡献度稳步提升，非现场系统助力外汇监管工作提质增效。

科技赋能开新局

为适应新时代监管要求，充分融入数字化、科技化监管理念，外汇局积极探索科技赋能，研发推广“外汇非现场检查分析系统（第三代系统）”三期升级，着眼风险早识别、早发现、早处置，通联多维度数据，实现智能化研判。系统稳步实现“人机融合、智能主导”，在加强事中事后监管，构建跨境资本流动的“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架中，有效发挥着精准打击违规行为的重要作用。

系统三期升级以提升异常监测智能化与风险预警科技化为设计理念，着力搭建图分析、特征矩阵、数据研判、机构监测等智能模块，在数据维度、异常分析、风险识别、系统功能等方面强化风险监测的及时性和敏锐性。其一，数据拓展更“广”。在数据为王的时代，系统引入更广泛的外部数据资源，主要新增外部门案件、税务及海关等负面主体数据，以及重要性机构的股权、财务等公开信息数据，依托多维度的外部数据与高精准度的内部数据融合碰撞，拓展非现场系统数据仓库，优化非现场分析的数据质量，巩固监测识别异常行为的基础支撑。其二，数据分析更“智”。在图分析智能模块，充分引入节点紧密度、社区发现、标签传播、中心度等技术算法，以此实现对图分析中各实体及其关联关系的智能化筛选。此外，在原有的专家矩阵基础上，搭载智能矩阵，采用熵权法+指标分段打分，以及主成分分析法（PCA）两类算法运算，提升异常违规行为的分析精准度和系统智能化水平。其三，数据展示更“精”。非现场系统三期升级能有效实现首页可视化，能将全国外汇案件、罚没款、成案率等重要指标以热力分布图的方式呈现，对企业、银行、个人的外汇业务情况形成主体画像，对系统重要性机构各渠道的跨境资金调度形成动态图等。总体而言，在数据展示和业务画像的呈现形式上更精巧、更直观、更便捷。其四，基础工具更“实”。新上线的非现场系统能基于特定的外汇业务场景，形成基础指标库和特征库，以此作为非现场检查基础工具箱的未来“智库”，为机器学习、智能分析提供有力的指标分析支撑。尤其是针对近年来高发的地下钱庄、跨境赌博等非法金融活动，在总结现场检查经验的基础上，不断更新迭代指标特征设计，创新分析思路方法，完善指标库和特征库的基础工具，达到精准打击违法犯罪行为的作用。其五，工作流程更“快”。为提高非现场监测分析到现场延伸检查验证的总体工作流程，新系统着力加强各业务板块的联通互动功能，完善非现场线索下发、落实与反馈机制。系统各分析模块筛查的异常数据和重要线索均可自动转入数据研判模块，并在该模块自动推送至数据或线索所属地分局，分局在接收线索后能通过系统实时反馈现场核实结果或最终检查成果，将传统工作流程转为线上反馈操作，工作流程更快捷、工作环节更灵活。

成果转化促长效

外汇局贯彻“非现场先行”工作理念，主动担当作为，勇于攻坚克难，不断加强非现场能力建设，创新分析方法，升级系统建设，在机构监测、集中分析、专项检查、大要案查处等方面均得到深入运用和有效实践。近年来，依托非现场有力查处虚假、欺骗性交易等实质性外汇违规案件，以及协助公安部门破获地下钱庄、跨境赌博等大要案的数量、罚没款均显著提升，精准打击外汇违规行为成效明显。

为进一步提升外汇非现场建设，有效防范化解外汇领域重大风险，外汇局统筹全国一盘棋，以外汇非现场检查分析系统建设为着力点，以搭建全国5大区域性研判中心为支撑点，全系统、全领域、全方位发挥非现场精准监测跨境风险的利器作用，实现成果转化和长效机制。其一，突出外汇系统研发队伍的“排头兵”作用。外汇局在全国系统内选调业务人才和科技力量，组建一支政治过硬、作风优良、精通业务的系统建设专业队伍，充分吸收非现场系统现存问题和改良意见，研讨当前金融科技的先进经验方法，综合分析非现场系统升级建设的功能需求，全面搭建系统模块及功能的设计框架，组织落实系统运行的功能测试。未来，外汇非现场系统也将在不断顺应新技术、新问题的发展变化下优化升级。其二，突出外汇非现场检查分析系统的“桥头堡”作用。外汇非现场检查分析系统自第一代上线以来，不断推陈出新，始终是外汇局精准监测跨境风险、有效打击外汇领域违规行为的关键武器。因此，更要建设好、培训好、应用好，充分发挥其在这场没有硝烟的战争中的桥头堡作用，搭建并执行“系统运用-分析研判-线索核实”的非现场检查工作框架，实现现场检查与非现场检查两者的双向传导、有机融合，将非现场先行的工作理念落至实处，推动外汇检查工作实现新的突破。其三，突出全国区域性研判中心的“领头雁”作用。为发挥头部优势、集中先进资源，外汇局依托非现场检查分析系统建设，组建北京、广东、浙江、湖北、山东5大全国区域性研判中心，根据研判中心的地区资源特色和业务特长，因地制宜组织开展全国性非现场检查工作，承接管理检查司集中分析、机构监测、系统升级、数据拓展等重点专项工作。同时，根据地域划分，将其他分局列入对应的区域性研判中心，辐射带动周边区域分局共同开展形势研判和集中分析工作，及时发现地域性或全国性异常渠道和跨境资金流动风险。

雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。外汇局将坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，纵深推进外汇非现场能力建设，持续推动科技赋能外汇监管，坚决打击外汇违法违规行为，有效防范化解外汇领域重大风险，维护外汇市场秩序稳定，做好科技赋能的创新者、金融国防的守护者、服务实体的奋进者、人民至上的践行者，以更加优异的成绩，为党的二十大胜利召开献礼！