高水平开放试点推动外汇管理模式升级

2022年1月，国家外汇管理局决定在上海临港新片区、广东南沙新区片区、海南洋浦经济开发区、浙江省宁波市北仑区等4个区域开展跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革试点（下称“高水平试点”或“试点”）。试点是在经常项目可兑换基础上所做的一次对外开放进阶探索，既是银行真实性审核理念、方式的一次转变，也为进一步提高开放监管能力，探索“更开放、更安全”的外汇管理机制积累经验。

落地新区政策，转变银行审核理念

为对标国际上公认竞争力最强的自由贸易园区、形成更具国际市场影响力和竞争力的特殊经济功能区，临港新片区在制度设计上突出了“五个自由”（投资自由、贸易自由、资金自由、国际运输自由、人员从业自由）+“一个便利”（数据有序流动便利）。高水平试点顺应自贸区进一步开放的需要，旨在通过更加便利的外汇收付政策，促进经常项下资金的自由流动，带动贸易投资便利化水平的进一步提升，助力打造制度型开放新高地。从经常项目外汇管理视角看，高水平试点是经常项下银行真实性审核理念转变的一次“试水”，要求银行前移“真实性判定”行为，事前通过尽调确认企业优质主体资格，事中凭收付指令为优质企业办理外汇资金结算，事后加强监测防范跨境资金流动风险，转变过往“通过审核凭证认定交易真实性”的做法，由传统“单证思维”向事前企业尽调和事中事后高效能监测管理转变，从重形式向重实质转变。

创新分类管理，助力试点扩容提质

推动试点做深做实，重点是把握“三个结合”：试点业务“量”与“质”的结合、外汇管理与反洗钱的结合、外汇他律与行业自律的结合。其中，外汇管理与反洗钱的结合是“高水平便利”和“高效能风控”双向推动的过程。将反洗钱融入外汇管理风险评定，能够提升主体识别效率、夯实资金风控体系，为试点的推广提供“双保险”；同时，将反洗钱作为国际结算业务的优先原则，是支持银行遵循国际惯例、回归金融服务本位、主动提升效率的一个过程。

试点推出以来，银行积极响应高水平试点精神，对标国际惯例，积极提升展业能力，力求将真实性审核理念的转变落到实处，客户