在华跨国公司试水本外币一体化资金池

2022年面对新冠肺炎疫情演化、地缘政治冲突等重大不确定事件，外商对华投资却呈现高速反弹之势。据商务部最新数据，2022年1—10月，我国实际使用外资金额10898.6亿元人民币，同比增长14.4%。施耐德电气是全球能源管理和工业自动化领域的数字化转型专家。自1987年在天津成立第一家合资厂以来，施耐德电气已在中国走过了35年的历程，中国已成为施耐德电气的全球第二大市场。

“长期以来，施耐德电气切实感受到中国不断推动高水平对外开放，持续改善外资营商环境，促进了全球经济的发展。”施耐德电气（中国）有限公司（以下简称“施耐德电气中国”）司库金京谊在接受本刊记者采访时谈到，“施耐德电气中国一直关注并积极参与外汇局的试点项目，从2012年获批跨国公司外汇资金集中运营管理试点资格起，施耐德电气中国见证了跨境资金池政策的持续优化并受益其中。跨境资金池政策不仅帮助施耐德电气中国提升了跨境资金统筹调剂能力和外汇风险管理能力，也让施耐德电气感受到了外汇局和中国其他政府部门对实体经济发展的高度支持。”目前，施耐德电气中国已获批跨国公司本外币一体化资金池第二批试点资格，正在积极筹备，以待业务正式落地。

跨境资金池相伴公司十年发展

作为法商独资跨国公司中国区总部，早在2004年，施耐德电气中国就成立了境内人民币资金池，集中管理中国大陆的人民币资金。2012年，施耐德电气中国作为第一批北京地区试点企业，积极参与开展了跨国公司外汇资金集中运营管理试点业务，通过跨国公司外汇资金集中运营管理实现了境外放款业务。“我们积极参与外汇局自上而下推出的跨国公司外汇资金集中运营管理试点，在第一时间享受到政策红利。”金京谊亲历了政策试点创新与业务落地。2013年，施耐德电气中国借助人民银行跨境双向人民币资金池政策，搭建了跨境双向人民币资金池。

“一直以来，施耐德电气中国无论是业务规模还是资金体量在集团内部都是数一数二，在这样的背景下，施耐德电气中国盼望多年的与集团资金融通的机制得以建立。跨境资金池不仅提高了集团内部资金融通效率，也降低了集团财务成本，还提升了大中国区的资金投资收益。”金京谊表示。通过上述两个资金池的搭建，使得施耐德电气中国与施耐德电气集团全球的资金实现了有效联通，公司多年的资金管理诉求终于得到了解决。

十年来，施耐德电气中国充分利用跨国公司外汇资金集中运营管理政策，借助该政策框架下的对外放款业务，建立了资本项下的资金融通机制，实现了大中国区与集团总部资金池的有效融通，助力集团总部实现了在全球范围内的资金调配，支持了集团经营发展。在经常项下，施耐德电气中国借助跨境资金池政策实现了集中收付、轧差结算。由施耐德电气中国作为净额结算境内主办企业，牵头代理施耐德电气中国各成员公司收付其集团内的交易结算款项，并净额轧差后，与施耐德电气集团财务公司统一结算，然后再与中国各成员公司进行境内结算。此外，早在2012年，施耐德电气集团就开始将人民币作为内部结算和计价的主要币种之一，并坚持与中国区开展人民币计价的资金调拨和贸易结算。目前施耐德电气中国对外结算中人民币占比超过80%。

2022年，施耐德电气中国在得知跨国公司本外币一体化资金池第二批试点将启动时，积极申请，希望可以落地本外币一体化资金池。该举动主要基于以下四方面考量：一是将之前的两个跨境资金池合并为管理一个资金池，可节省企业管理成本；二是借助新的本外币一体化资金池可精简升级公司内部的账户体系；三是统一拉平的本外币资金管理政策可助力施耐德中国更好地统筹调剂集团境内外的本外币资金；四是本外币一体化资金池一定额度内便利化汇兑业务，给予跨国公司更大自主性，便于公司根据自身实际情况和需求，更为灵活地管理汇率风险、降低汇兑成本。金京谊表示，“在本外币一体化资金池试点业务下，施耐德电气中国可以实现对境外放款额度和外债额度的集中管理、统一运作，精简银行账户的开立，节约企业财务管理成本，将更有力地支持业务发展，预计能为集团提供更大的贡献。”

大中国区司库深度链接全球司库