科技赋能 创新引领 精准打击非法跨境金融活动

2021年以来，国家外汇管理局数据研判中心（湖北）（下称“湖北研判中心”）坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实国家外汇管理局（下称“总局”）工作部署，不断加强非现场检查能力建设，着力打造“虚拟货币监管”和“大要案研判”两大特色品牌，在打击涉币、涉税型地下钱庄等非法跨境金融活动中持续发力，取得较好成效。

坚持高起点规划 全力推进湖北研判中心建设

高规格搭建组织架构。湖北研判中心成立以来，始终坚持“数据聚合、科技赋能、特色鲜明、研训一体”建设理念。组织架构方面，由国家外汇管理局湖北省分局（以下简称“湖北省分局”）副局长兼任中心主任，外汇检查处处长兼任中心副主任，调配增加多名专职人员，新设监测分析科和案件研判科，履行研判中心职责，为研判中心提供强有力的组织和人员保障。建设目标方面，以“涉外经济数据中心、综合性研判中心、新型人才培养中心、涉外经济发展研究中心、电教培训中心、远程视频会议中心和金融外汇监管科技研发基地”的“6中心+1基地”为功能定位，致力于满足线索筛查与案件研判、监管科技研发与应用、内外合作与对外展示、人才培养与经验交流等多样化的工作需求。

高标准推进基础设施建设。一是完善硬件配置。在总局支持指导下，湖北研判中心配备了高性能服务器、图形工作站、云操作终端以及视频会议系统等各类电子设备，以提升线索研判分析算力，提高数据存储能力。二是引入分析软件。引入多个统计分析软件开展算法研究，配备思迈特商业智能数据分析软件（SMARTBI）等数据分析平台开展案件线索研判，购置万得（WIND）等数据采集软件丰富补充外部数据，实现数据收集、处理、挖掘全流程智能化。三是搭建多样化数据库。湖北研判中心高度重视数据积累、拓展和管理工作，深入推进数据收集和建库工作，搭建典型案例库、违规特征库和虚拟货币交易数据库等多维数据库，为监管科技应用提供数据支撑。

高效率运用科技赋能。一是固化场景类线索筛查模型。湖北研判中心依托总局非现场检查分析系统和自有软硬件设施，对虚假货物贸易、虚假外商投资、涉税型钱庄等各主要业务场景针对性研发了非现场监测指标模型，并固化在非现场检查分析系统中，提升线索筛查效率。二是运用人工智能技术研判线索。湖北研判中心依托自建的数据分析平台，自研多类算法开展线索研判，利用图数据、人工智能等分析技术实现资金流向和犯罪团伙挖掘可视化，助力案件研判。

重点打击新型违法违规活动 打造虚拟货币监管特色品牌

持续推进虚拟货币数据库建设。虚拟货币跨境流动具有匿名性、去中心化等特点，使得其极易被犯罪分子利用成为违法工具。监管部门难以通过传统方式获取相关交易数据实施有效监管。为解决虚拟货币数据获取难问题，湖北研判中心开拓思路，内挖潜力，组织辖内技术骨干从零起点自主研发虚拟货币数据库建设方法，成功解析以比特币、以太坊、泰达币为主的虚拟货币链上交易数据25亿笔，初步建成虚拟货币交易数据库。通过该数据库可实现交易数据查询、线索筛查、主体标识等功能，基本满足全国外汇局系统虚拟货币监测分析需求。

利用人工智能技术突破案件研判难题，形成对涉币型钱庄团伙的有效打击。为解决案件线索质量参差不齐，时效性缺失等难题，湖北研判中心围绕涉币类案件线索开展穿透式分析，以“自主研究+外部合作”模式提升分析研判精准度。2022年以来，湖北省分局利用人工智能技术实现交易账户匹配自动化，成功发现两个钱庄团伙，涉案金额超百亿元；与辖内多地公安机关联合对涉币类跨境赌博案件进行币流与资金穿透、比对，破获多起重大涉币型案件。

探索打造虚拟货币监管体系。一是开展虚拟货币跨境流动宏中观监测分析。通过虚拟货币跨境流动行为特征，测算近年通过虚拟货币进行的跨境资金流动规模，初步实现对虚拟货币跨境流动