跨境系统“三化”建设 助力外汇管理事业高质量发展

国家外汇管理局党组在专题学习党的二十大精神和习近平总书记系列重要讲话精神中指出，要坚持用党的二十大精神指导谋划外汇管理工作，健全外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，加强跨境资金流动宏观审慎管理，强化预期引导，完善外汇市场监管，维护外汇市场稳健运行和国家经济金融安全。

经过十多年的探索和实践，我国外汇管理工作已在数据采集、管理、应用与共享等方面取得了显著成效，作为外汇局信息化、现代化建设的重点任务与典型成果，跨境资金流动监测与分析系统（下称“跨境系统”）的推广和使用，为全面提升科技赋能外汇管理的能力水平，助力外汇管理事业高质量发展提供了重要支撑。

跨境系统“三化”建设特色

2014年初，国家外汇管理局开发建设的跨境系统在全国试运行，经过多轮迭代升级，跨境系统为强化事后监测分析、防范跨境资金流动风险提供了重要手段，其主要特色如下：

宏观审慎，实现外汇业务数据可视化。外汇局利用数据可视化技术，实现了跨境资金流动全景展示、外汇形势与业务综合分析等可视化分析功能。其中，跨境资金流动全景展示通过采取多图表组合分析、银行代客涉外收付款热力图和时间维度变换等分析方法，直观、动态、集中地展示跨境收支、银行结售汇和外汇储备等宏中观数据；外汇形势与业务综合分析，主要是采用热力图、柱状图、折线图和饼状图等展示方法，从国际、国内视角，分别从本外币、交易项目、对手国家、海关统计口径等维度提供快速、便捷的数据报表，辅助专业分析人员进行数据分析和形势判断。

中观过渡，助力监测分析指标灵活化。外汇局通过构建一套统一、完整、规范的数据体系，在基本实现外汇业务主要监管数据全覆盖基础上，搭建可扩展的、分布式的、开放的跨境数据仓库，向用户提供明细查询、汇总查询等自定义查询功能，灵活设置查询条件和过滤条件。如通过灵活分析与查询模块可自定义查询分析语句，按照统计分析需求重新组织各业务板块数据；主题分析模块设置了外汇账户、国际收支、货物贸易、服务贸易和资本项目等多类业务领域，让数据变得可阅读、易理解，实现全流程、实时、灵活的监测预警。

微观监管，推进异常线索发现智能化。外汇局依托海量外汇业务数据和第三方数据，集成机器学习、深度学习、专家系统、图计算等多项人工智能技术，将跨境系统人工智能模块构建为“功能工具”，打造可复用的通用智能模型。用户从业务需求角度出发，根据自身监管思路或者业务经验，导入源数据或对预处理的数据进行清洗，基于图形界面的人工智能平台将机器学习建模流程各环节抽象为标准化的功能服务，探索交互式数据应用与机器学习建模，构建地下钱庄、虚假贸易等多场景的人工智能算法模型，对主体开展穿透式分析，精准识别异常线索，大大提升外汇微观监管主体监测的针对性和有效性。

以上三个模块并不是相互独立的，而是“探索+共享”的同心圆关系（见附图）。作为内圈的微观监管，面对外汇领域违法