科技创新提升跨境资金流动监管水平

外汇科技发展始终紧紧围绕外汇管理体制改革需要，为不同时期的外汇管理工作提供了重要支撑。自上世纪80年代推动外汇管理信息化建设以来，国家外汇管理局（以下简称“总局”）逐渐建立起了覆盖各条线数据的外汇业务管理系统。2012年搭建外汇管理数据仓库，实现各类外汇业务数据的整合和内部共享，为外汇管理事中、事后监管提供了数据支持。2014年建设跨境资金流动监测与分析系统（以下简称“跨境系统”），构建“宏观、中观、微观”三个层次的综合监测分析框架，建立统一高效的跨境资金监测、分析和预警体系，为外汇业务流程优化提供有力支撑。

跨境资金流动监测与分析系统是总局打造的一个重要平台，深度整合外汇业务数据，配套丰富的查询分析功能，为外汇监管和便利化服务提供了重要保障。国家外汇管理局广东省分局（以下简称“广东省分局”）坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，遵循“科技引领，创新发展”“开放共享，协同发展”“自主可控，安全发展”的方针，围绕外汇管理中心工作，依托总局信息化平台，科技赋能促进跨境贸易和投融资便利化，支持外汇领域高水平开放。

强化科技赋能  提升跨境资金流动监管水平

推广跨境系统，助力提升外汇监管工作效率。2014年起广东省分局大力推广跨境系统，组织培训监管人员熟悉数据结构，掌握分析功能。2016至2019年，围绕外汇管理重点工作推进跨境资金流动监测与分析主题库建设，将个人监测分析方法和经验纳入主题库管理，筛选发布优秀主题，供全辖参考使用。根据不同阶段工作需要，广东省分局不断丰富和完善主题库，建设了“外汇服务百企行”“五重一大”等特色主题和分析主题200余个，为监管提供了丰富的辅助手段。根据通过银行进行国际收支统计申报业务核查规则，编制4个国际收支数据核查主题，并在全辖共享，有效提升了全辖国际收支申报数据质量。

依托跨境系统，加强外汇形势监测分析研判。广东省分局运用跨境系统开展专题监测分析，动态监测全辖进出口、收付汇、结售汇总量情况，关注辖区重点企业外汇收支形势。同时，利用已建立的各类主题，开展异常跨境资金流动线索筛查，及时发现异常情况。在调研跨国公司资金全球化运作对跨境收支的影响时，面临分析企业样本多，不利于统计分析的难题时，广东省分局采用跨境系统灵活分析与查询功能，通过导入不同样本组，灵活、准确定位需分析的样本企业名录，并按时间序列快速汇总相关企业跨境收支主要渠道资金流动情况，为调研提供了有力支持。此外，跨境系统允许多条件组合查询，进一步拓宽监测分析范围和场景。据估算，使用跨境系统较原有分析手段，节省了一半以上时间，切实提高了监测分析效率。

依托跨境系统，提高事中事后监管精准度。跨境系统综合了国际收支、经常项目和资本项目等外汇业务数据，与单一业务系统相比，数据信息更丰富、时间跨度更长、分类汇总更齐全、分析速度更快。在日常工作中，监管人员使用主体监管功能了解市场主体全貌，使用灵活分析与查询功能分析主体资金来源与资金流向等行为特征，借助一些特定信息发现可疑线索。例如，广东省分局监测发现辖内某地区12家企业通过特定贸易方式短时间内大量进出口芯片等体积小、单价高商品，境外收付款人集中，短期发生大量进出口和收付款后不再发生新业务，且不配合外汇局核查，短期行为特征明显。因12家企业名义上股东不相同，表面上看不出企业间的关联性。通过跨境系统多方面查找线索，发现了上述企业业务事实上存在高度关联，初步证实了12家企业具有共同违法嫌疑。随着深入分析，锁定了问题线索，有效打击了外汇违法违规行为。

依托跨境系统，增强微观监管能力。实际工作中，外汇检查部门利用跨境系统主体概况、全貌分析