反洗钱工作继续向纵深发展

回望2022年，党的二十大胜利召开，擘画了以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图。在过去的一年里，中国反洗钱工作稳步推进，取得了一定成绩，反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制不断完善。新的一年，中国反洗钱工作将继续深入并持续推进，切实维护国家安全、金融安全和人民群众的切身利益。

2022年中国反洗钱工作砥砺奋进

2022年初，中国人民银行等11个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定从2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，以坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。这为2022年反洗钱工作开展明确了各项要求与战略部署。

严厉打击洗钱及相关违法犯罪

据中国公安部网站消息，截至2022年11月底，全国共破获电信网络诈骗案件39.1万起，侦办侵犯公民个人信息、黑客破坏攻击等网络犯罪案件8.3万起，打掉各类网络黑产团伙8700余个，抓获犯罪嫌疑人15.6万名；严打涉毒违法犯罪，破获毒品犯罪案件3.2万起，缴获各类毒品18.9吨；打击整治跨境赌博违法犯罪坚决有力，侦办跨境赌博及相关犯罪案件37527起，有效遏制了境外吸赌招赌势头，并连续6年保持暴恐案事件“零发生”。持续加强国际执法合作，防范和打击各类跨国犯罪，推动有关国家严厉打击侵害中国在外机构和人员合法权益的违法犯罪活动。

《反诈法》深化反洗钱法治工作

2022年9月2日，全国人民代表大会常务委员会审议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反诈法》），并自2022年12月1日开始施行。该法律构建了打防并举的全方位治理体系，重申了个人金融与身份信息保护的重要意义，突出了针对广大金融消费者的宣教和预防工作，强调了对境外电信网络诈骗坚定不移的打击态度以及国际合作的前瞻性，落实了多层次、多领域、多主体的法律责任。《反诈法》不仅是强化居民个人信息与财产保护的又一部法律利器，还是助推反洗钱法治工作深化发展的加速器，为《反洗钱法》后续修订和发布奠定制度与实践基础。

我国反洗钱工作已达到国际标准

2022年10月，金融行动特别工作组（FATF）第33届第1次全会召开，审议了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资第三次后续评估报告，将中国在《FATF40项建议》中建议7（与扩散相关的定向金融制裁）和建议24（法人透明度和受益所有权）由“不合规”提升至“部分合规”，并充分肯定中国在建议6（与恐怖主义和恐怖融资相关的定向金融制裁）方面取得的重大进展。至此，我国在40项建议中已达标31项。回顾我国自2007年加入FATF后的发展脉络，不难看出我国反洗钱工作体系的完善历程，亦是助力全球深化反洗钱治理成效、展现大国担当责任的崛起之路。我国在担任FATF轮值主席国期间，还积极推进完成了防控虚拟资产和“稳定币”风险、发布数据身份指引、打击非法野生动物交易、强化FATF全球网络等一系列重大成果，为提升全球反洗钱工作的前沿性、有效性、重要性做出了巨大贡献。

向“风险为本”反洗钱工作机制转型

2022年9月，中国人民银行反洗钱局组织召开了反洗钱监管评估暨形势通报会。会议通报了前期洗钱风险监管评估及分类评级结果，回顾总结了近三年反洗钱监管工作成效，并着重分析了当前监管工作形势任务及下一阶段工作思路。会议要求，在更高的历史起点上，反洗钱义务机构要进一步加快向“风险为本”为原则的反洗钱工作机制转型，切实提高洗钱预防措施的有效性。下一步，人民银行将重点加快推进反洗钱法律制度修订、完善“风险为本”监管体系、加强反洗钱日常监管和沟通，调动义务机构反洗钱工作的积极性和主动