跨境资金池的浙江探索和实践

近年来，随着跨国公司跨境资金池政策的持续创新，浙江省内跨国公司得以更加高效便捷地管理境内外本外币资金，助力浙江大型跨国企业集团经营提质增效。下一步，外汇局浙江省分局（下称“浙江省分局”）将继续以服务实体经济为出发点和落脚点，把握浙江经济特点，充分释放跨境资金池政策红利，推动完善跨境资金池政策体系，助力区域经济开放发展。

跨境资金池业务高效开展

多年来，外汇局坚持以市场需求为导向，不断优化跨国公司跨境资金管理体系，着力提升跨国公司跨境贸易和投融资便利化水平。2012年开始，外汇局在北京、上海等地开展跨国公司外汇资金集中运营管理试点。2015年，在前期试点基础上，发布《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》（汇发﹝2015﹞36号），由点及面推动跨国公司外汇资金集中运营管理规范化、制度化。近年来，推动构建本外币一体化资金池政策框架。2019年，为进一步贯彻落实国务院“放管服”改革要求，外汇局发布《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》（汇发〔2019〕7号），推动本外币一体化管理，释放新的政策红利。2021年3月、2022年7月分别在多地开展更高水平的跨国公司本外币一体化资金池业务试点。2019年以来，依托于本外币一体化资金池政策框架的形成和完善，浙江省分局积极推动跨境资金池业务落地见效，助力实体经济高质量发展。

业务推动精准有力

推动跨境资金集中运营业务广泛覆盖。2019年，外汇局推出跨国公司跨境资金集中运营管理政策，实现本外币一体化管理，实施宏观审慎管理，简化业务手续，调整优化账户功能。浙江省分局聚焦服务实体经济，多举措推动跨国公司跨境资金集中运营管理政策落地见效。从企业家数看，截至2022年底，全省共有153家跨国公司完成跨境资金集中运营业务备案（其中7家现已升级为本外币一体化资金池），共涉及境内外成员企业1440家，备案企业数量位居全国前列。从业务规模看，2020—2022年跨境资金集中运营项下跨境收支规模分别约110亿美元、150亿美元和180亿美元，业务规模逐年递增，企业政策获得感显著提高。

促进本外币一体化资金池试点多点开花。为进一步便利跨国公司企业集团跨境资金统筹使用，2021年3月，人民银行、外汇局在北京、深圳开展第一批跨国公司本外币一体化资金池业务试点，拉平本外币资金管理政策，适度调整外债和境外放款额度，并进一步便利资金划转使用，实现一定额度内意愿购汇，增强企业跨境投融资自主性和便利性。2022年7月，人民银行、外汇局在上海、广东、陕西、北京、浙江、深圳、青岛、宁波等地开展第二批跨国公司本外币一体化资金池试点，进一步优化管理政策，便利跨国公司跨境资金统筹使用。浙江省分局多次开展调研摸排，积极申请开展本外币一体化资金池业务试点。截至2022年底，省内5个地市（含宁波）的7家企业获批开展本外币一体化资金池业务试点。

业务落地亮点突出

支持民营经济发展壮大。民营经济是浙江省经济发展主力军、创新创业主战场、共同富裕主引擎。近年来，跨国公司跨境资金集中运营管理政策在支持民营经济发展上的作用日益凸显。截至2022年底，全省共有134家民营企业集团完成跨境资金池业务备案（包括跨境资金集中运营管理业务备案和本外币一体化资金池业务备案），占比达到87%。在2022年浙江省本土民营跨国公司经营50强名单中，已办理跨境资金池业务备案的企业为34家，占比达68%。

服务龙头企业做大做强。截至目前，省内已完成跨境资金池业务备案的跨国公司涵盖了6家世界500强企业和42家浙江省百强企业，金属制品、纺织服装、化工等本地传统优势制造业的龙头企业以及相关新经济代表企业均已完成备案，跨境资金池服务龙头企业成效显著，规模效应凸显。

助力开放型经济发展。从地理分布看，开放型经济活跃程度和经济发展水平较高的杭州、宁波、嘉兴三地跨境资金池备案企业数量占比达到近七成。具体看，杭州集中了大量大型制造业企业、贸易企业以及新兴行业的企业总部，备案企业数量居全省之首；宁波市临港型工业优势突出，电子信息等高新技术产业发展较为迅速，备案企业数量紧随其后；嘉兴市聚集了较多大规模、外向型化工类和纺织类企业，跨境资金池备案企业数量位居全省第三。

跨境资金池业务助企增效

跨境资金池业务通过便利跨国公司统筹境内外、本外币资金管理和使用，有效帮助企业节约成本、降低风险。2019年至2022年底，省内跨国公司在跨境资金集中运营政策框架下节约财务成本约3亿美元，外债和境外放款业务平均每笔节约办理时间7天，企业资金管理效率显著提升。

提高资金使用效率，扩大企业融资渠道

外债额度集中管理和一次性外债登记管理有助于跨国公司更加便利高效地从境外融入资金，提高跨国公司境外资金使用效率，拓宽跨境融资渠道，提升跨境融资水平。

一是降低境外资金沉淀，消除资金孤岛。一些跨国公司境外经营主体较多、资金较为充裕，跨境资金池业务使境内主体得以快速从境外关联企业融入资金，提高资金使用效率，消除资金孤岛。截至2022年底，省内已备案企业从境外关联企业累计