浙江：本外币一体化资金池赋能民营总部经济发展

2022年，中国人民银行、国家外汇管理局在浙江等八地开展第二批跨国公司本外币一体化资金池试点，便利跨国公司跨境资金统筹管理。国家外汇管理局浙江省分局（以下简称浙江省分局）结合浙江区域经济特征开展试点探索实践，推动试点企业提升跨境资金使用便利化水平，助力浙江发展民营总部经济，打造新时代全面展示中国特色社会主义制度优越性的重要窗口。

因地制宜 试点助力浙江民营经济发展

本外币一体化资金池试点是中国人民银行、国家外汇管理局支持建设更高水平开放型经济新体制的新尝试、新举措，为企业“引进来”“走出去”提供了更加高效便捷的跨境资金管理机制。浙江省分局因地制宜，围绕试点在本区域的落地开展有效探索，助力浙江经济高质量发展。

靠前发力，高效推动试点落地。试点推出前，浙江省分局以加强优质金融服务、提升跨境投融资便利化为出发点，调动省内各级外汇局及金融机构力量，靠前发力开展三轮市场需求摸排，动态掌握省内跨国公司试点准入情况和试点申请意愿，并积极向中国人民银行、国家外汇管理局申请试点资格，推动省内7家跨国公司成功获批试点资格。试点获批后，浙江省分局成立专项工作小组，部署试点备案和推动工作，逐家指导企业业务备案和业务开展，推动试点高效落地。

因地制宜，助力打造民营总部经济。浙江是民营经济大省，也是民营经济强省。近年来，浙江民营经济实力持续壮大、产业结构持续优化、社会贡献持续提升，2022年，浙江民营经济贡献了全省67%的本地生产总值（GDP）、71.7%的税收、87.5%的就业，是区域经济发展主力军。获批本外币一体化资金池试点的7家跨国公司均为省内超大型民营跨国企业集团，分布于省内5个地市（含宁波），涵盖纺织服装、设备制造等省内传统优势制造行业，以及新材料制造、智能电气等战略新兴行业。截至2024年2月底，7家跨国公司在本外币一体化资金池试点项下累计实现跨境收支约120亿美元，节约财务成本9000多万美元。企业资金管理提质增效，对进一步优化浙江营商环境、提升民营经济发展活力发挥了积极作用。

密切跟踪，动态指导试点开展。试点企业完成备案后，浙江省分局与辖内相关市分局、企业以及银行建立上下联动、横向交互的工作机制，及时了解试点企业业务推进情况和试点成效，不定期开展现场和非现场调研，动态掌握企业试点业务开展过程中遇到的难点和意见，指导企业和银行业务开展。

落实落细 试点助力企业资金管理提质增效

较前期跨境资金集中运营政策而言，本外币一体化资金池试点进一步便利资金划转使用，增强企业跨境投融资自主性和便利性，主要内容包括：一是统一本外币政策。整合人民银行跨境双向人民币资金池和外汇局跨境资金池，实现跨国企业集团跨境本外币资金一体化管理。二是增强企业跨境投融资自主性。适度提高外债和境外放款额度，提高跨国企业集团跨境投融资自主性和便利性。三是进一步便利资金划转和使用。主办企业国内资金主账户结汇资金可直接进入人民币国内资金主账户，国内资金主账户资金可直接下拨至成员企业自有账户办理相关业务。四是实现一定额度内意愿购汇以及允许开展以套期保值为目的的外汇衍生品业务。提高企业汇率风险管理能力，降低企业汇兑成本。

提高资金融通效率，降低企业财务成本

境内资金调拨提升集团内部资金管理能力。依托境内资金调拨功能，集团公司可统一调配集团资金，根据境内成员企业经营需求实现余缺调剂，降低集团整体汇兑成本，同时发挥资金规模优势，提升集团资金议价能力，进而提高整体资金收益，降低业务成本。例如，某企业依托本外币一体化资金池试点开展境内资金定期归集，一方面显著增强主办企业对集团内部资金的统筹调配和管控能力，另一方面通过资金集中提升存款议价能力，外币存款利率提高约100BP。又如，某企业以主办企业作为对银行的统一窗口，通过集中管理成员企业本外币资金，在外汇交易市场获取批发价格优势，