筑牢浙江外汇事中事后监管“防火墙”

党的二十届三中全会强调，完善金融监管体系，依法将所有金融活动纳入监管。近年来，国家外汇管理局不断加强顶层设计和统筹谋划，持续完善外汇事中事后监管，有序推进外汇管理体制机制改革。国家外汇管理局浙江省分局（以下简称浙江省分局）严格贯彻落实国家外汇管理局工作要求，立足地区实际，围绕加强外汇事中事后监管、防范化解重点领域风险和维护外汇市场秩序任务要求，树立“大外管”监管理念，充分运用科技手段，强化跨部门协同，落实风险分类处置，事中事后监管质效初步显现，为建立健全事中事后监管工作机制提供有益探索。

打通监测脉络  筑造外汇监管“防火墙”

浙江省分局引入联合研判机制，构建全省本外币一体化监测体系，变“单兵突进”为“群体作战”，推动浙江外汇事中事后监管从“各扫门前雪”向“合筑防火墙”转变。

聚力统筹打造崭新格局

在外汇政策便利化改革大背景下，持续优化外汇管理方式，按照“放得活、管得住”的要求，不断推动事前审核向事中事后监管转变。此前，不同条线和部门监管各有侧重，对于异常问题和违法违规行为，分别采用现场核查与现场检查开展处置。随着内外部环境变化、违规行为日趋复杂，“单兵突进”式监测难以满足监管要求，需进一步打破部门边界，构建一体化监管模式，统筹推进便利化、防风险和强监管各项工作，强化外汇领域监管全覆盖。为此，浙江省分局坚持统一谋划、重点部署，成立行局联动、省市协同的事中事后监管工作小组，凝聚全省骨干力量，聚焦关键领域开展攻关突破。依托全省季度联合研判工作机制，定期深入分析事中事后监管中发现的苗头性、倾向性问题及潜在风险，充分融合条线业务优势、形成监管合力，不断强化监测预警和异常线索筛查力度。通过严格落实线索处置闭环管理，确保每条线索都有跟进、有结果，全力推动形成横向到边、纵向到底的事中事后监管格局。

破壁融智夯实人才基础

人才队伍是事中事后监管效能提升的核心支撑。浙江省分局以队伍建设为抓手，通过压实属地责任、搭建交流平台、打破部门壁垒，持续筑牢事中事后监管的人才根基。省分局依托联合研判机制与月度形势分析会，为业务管理部门、检查部门的青年干部打造常态化经验交流阵地。通过分析监管案例、推动监测指标与方法的跨条线复用，实现人才培养与监管能力建设同频共进；以赛促训提升队伍实战能力，围绕事中事后监管开展劳动竞赛，精选优秀案例供全员学习借鉴，在系统内营造“比学赶帮超”的浓厚氛围。各市分局组建跨条线联合研判小组，通过开放式研讨、集中分享会等形式，结合“老带新”传帮带机制，在实践中培育后备力量。此外，通过业务管理部门派员深度参与检查部门专项检查的模式，推动跨部门人员在具体监管场景中强化协作、互学互鉴，进一步提升整体监管队伍的专业能力与协同效能。

条块结合织密监管网络

浙江省分局坚持全省一盘棋，省市分局密切协同、高效配合，条线指导优化监测指标与方法，构建目标清晰、重点突出的监管分工体系。省分局聚焦管理范围，强化合规性与真实性监管，通过精准实施监管处置措施，督促相关主体规范办理外汇业务，确保政策不折不扣落到实处。经常项目管理部门合理调整指标阈值，聚焦区域特色贸易，构建符合市分局本地监管需要、易操作的非现场指标，开展全省经常项目事中事后研讨，赴市分局进行专项辅导，实现全辖监管协同；资本项目管理部门一体推进监测分析、日常监督和业务核查，探索标准化监管处置措施，不断完善监管闭环管理；外汇检查部门紧密结合形势变化，重点剖析异常资金流动渠道，结合违法违规案例及相关案件线索，系统梳理总结行为特征，挖掘复杂程度高、隐蔽性强的涉嫌外汇违法违规线索，通过向公安机关移交线索或依法实施处罚等手段，严厉惩戒地下钱庄、跨境赌博等违法犯罪行为。各市分局坚持守土有责、守土尽责，立足区域特色业务实际，创新构建多项地域指标模型，精准筛查研判可疑线索，切实提升属地监管效能。

深化科技赋能  推动风险防范“关口前移”

浙江省分局坚持向科技要效率，整合现有业务系统和数据资源，优化完善监测指标模型，依托展业改革充分压实主体监管，建立“外汇局+银行&rdqu