完善外汇市场微观监管 筑牢跨境金融安全屏障

《中国外汇》：2022年是党的二十大召开之年，也是实施“十四五”规划承上启下的重要一年，能否请您介绍一下这一年外汇检查部门所开展的主要工作？

胡春雨：2022年，外汇检查部门在党中央、国务院坚强领导下，按照局党组工作部署，着力克服新冠疫情因素，坚持稳中求进，高标准、严要求落实中央巡视整改任务，不断强化底线思维，持续防范跨境资金流动风险，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。一是加大打击非法金融活动工作力度。紧盯地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等重点风险，对非法金融活动保持高压打击态势，有效维护外汇市场健康良性秩序。二是拓展专项检查广度。统筹疫情防控与检查工作要求，系统化组织开展对银行、证券、基金、保险、支付机构等主体的专项检查，落实“一案双查”机制，坚持检查回访机制，全面提升外汇业务经营合规性。三是强化科技赋能。应用最新人工智能与大数据技术，上线非现场智能分析平台，积极拓展外汇非现场分析数据源，持续开展重点机构及高风险企业监测，提升非现场检查防范跨境资金流动风险能力和成效。四是探索制度创新。扎实推进银行外汇展业试点，搭建外汇风险交易报告采集总体框架。五是推动规范执法。贯彻全面依法治国要求，修订《国家外汇管理局行政处罚办法》等制度，推动查审分离试点在总分局层面全面落地，不断提升系统依法行政水平。2022年共查处外汇违规案件1000余起，罚没款超10亿元，有力震慑外汇违法犯罪活动，维护外汇市场良性秩序。

其中，为切实防范化解跨境金融风险，2022年外汇检查工作重点突出整治非法跨境金融活动，开展了如下工作：一是保持地下钱庄高压打击态势。配合公安部门侦破地下钱庄案件90余起，重点打击涉税、涉赌、涉诈、虚假外商直接投资（FDI）以及虚拟币交易等类型地下钱庄。二是打击骗退税资金链取得突破性进展。联合相关部门侦破骗税案件约90起，探索查处多起骗税资金非法流入案件，有效震慑涉出口骗税外汇违法违规行为。三是全力配合跨境赌博大案要案突破工作。配合公安机关破获跨境赌博案件20余起，查处涉赌资金非法汇兑案件100余起，有力打击了跨境赌博违法犯罪。

《中国外汇》：结合2023年外汇检查工作面临的形势和全国外汇管理工作会议部署，新一年外汇检查部门将重点推进哪些工作？

胡春雨：中央经济工作会议指出，当前我国经济恢复的基础尚不牢固，需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍然较大，国际环境动荡不安，给我国经济带来的影响加深。对此，2023年全国外汇管理工作会议强调，外汇管理工作要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大精神和中央经济工作会议精神，坚持和加强党中央对金融工作的集中统一领导，坚持稳中求进、守正创新，全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，按照“六个更好统筹”要求，深化外汇领域改革开放促进高质量发展，防范外部冲击风险守好安全底线，保障外汇储备资产安全、流动和保值增值，为全面建设社会主义现代化国家开好局起好步提供有力支持。

围绕这一总体部署，2023年，外汇检查部门将坚持稳字当头、稳中求进，持续防范跨境资金流动风险，重点推进以下工作：

推动非现场能力建设实现质的提升，提高外汇检查精准打击能力。结合形势变化针对性开展专题研究，及时发现异常情况及线索。更新外汇违规行为异常特征与指标模型，强化系统功能运用和方法创新。发挥部门合力作用，推动与相关部门开展线索联合研判。

保持对非法跨境金融活动的高压打击态势，着力提升打击非法金融活动工作效能。继续严厉打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税、非法网络炒汇等外汇违法违规行为。拓展跨部门协同联动的深度和广度，探索跨区域专项行动，推动非法金融源头治理、综合治理。

围绕重点主体开展专项检查，着力提高外汇经营机构合规能力。继续开展银行外汇业务检查，做到银行类型“全覆盖”，外汇业务“全覆盖”。选