全面加强监管 切实防范化解跨境金融风险

《中国外汇》：2023年是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，请您介绍一下2023年外汇检查部门所开展的主要工作。

胡春雨：2023年，外汇检查部门按照国家外汇管理局党组工作部署，全面学习贯彻党的二十大精神，扎实开展主题教育，巩固拓展中央巡视整改成果，坚持依法行政，推动外汇检查工作提质增效。全年共查处外汇违规案件970余起，有力震慑外汇违法犯罪活动，切实维护外汇市场良性秩序。

一是强化科技赋能，提升监管成效。优化非现场监测指标体系，依托全国研判中心和非现场智能分析平台，开展跨部门联合研判，筛查可疑线索，靶向监测重点领域风险，风险发现与识别更加及时精准。

二是严厉打击治理非法跨境金融活动。聚焦地下钱庄、出口骗税、跨境赌博等重点领域，深化部门协同，推动信息共享、数据互通、联合研判打击、机构联合检查督导等工作，凝聚“打非”合力。

三是有序推进银行外汇展业改革。贯彻落实中央金融工作会议精神，统筹“促便利”和“防风险”，发布《银行外汇展业管理办法（试行）》，构建以风险评估为前提、风险分类为依据、风险报告为补充的银行全流程展业框架，提升跨境风险识别、预警和处置能力。

四是“以查促管”提升专项检查质效。拓宽专项检查广度，全面覆盖银行、证券、保险等机构；提升专项检查深度，落实“一案双查”“以案倒查”和“以查促改”机制，注重源头治理，杜绝“一罚了之”。

五是坚持依法行政。严格执行行政执法公示、执法全过程记录、重大执法决定法制审核三项制度，扎紧制度笼子，狠抓执法监督，切实防范执法风险，着力打造忠诚干净担当的高素质、专业化外汇检查队伍。

为切实防范化解跨境金融风险，2023年外汇检查部门继续保持对非法跨境金融活动的高压打击态势，协同相关部门集中力量打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等违法犯罪活动，严厉惩治外汇领域违法违规行为，主要开展了如下工作：一是进一步深化“汇警协作”，配合公安机关破获地下钱庄案件超120起，破获案件数量创历史新高；查处非法买卖外汇、逃汇和非法套汇等案件530余起。二是打击涉税、涉赌案件取得新进展。深度参与打击骗税协作机制，多地分局参与破获特大、重大出口骗税案件，协助侦破出口骗税案件超80起。从涉税犯罪线索中深挖扩线，联合税务机关打击涉税地下钱庄；协同打击治理跨境赌博资金链，配合公安机关破获多起跨境赌博案件和涉赌地下钱庄案件。

《中国外汇》：2024年外汇检查工作将面临何种形势？相应的工作方向和思路是什么？

胡春雨：中央金融工作会议指出，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，加强外汇市场管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。全国外汇管理工作会议强调，2024年，外汇管理工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真落实中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，更好统筹高质量发展和高水平安全，稳步推进外汇领域深层次改革和高水平开放，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，以外汇管理事业高质量发展助力中国式现代化。

围绕这一总体部署，2024年，外汇检查部门将以全面加强监管、防范化解跨境金融风险为重点，严格执法，敢于亮剑。促进非现场风险识别更加精准、打击治理非法跨境金融活动更加有力、银行展业监管机制更加健全、专项检查更加有效、执法行为更加规范有序，进一步完善外汇监管体制机制，强化外汇领域监管全覆盖，着力打造高素质专业化外汇检查队伍，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，为统筹推动金融高质量发展和高水平安全、加快建设金融强国贡献力量。

一是加强常态化监管。优化非现场监测指标体系，充分运用科技手段提升监管效能。一体推进机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管和持续监管，不断提升监管专业性、权威性和透明度。密切跟踪研判重点地区、重点业务、重点主体动向，及时发现和处置异常情况。

二是保持对非法跨境金融活动的高压打击态势。继续协同打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税违法犯罪活动，拓展跨部门协同联动的深度和广度，加强线索筛查和跨部门联合研判。

三是按照“成熟一家，启动一家”原则，稳慎推动银行外汇业务流程再造。持续完善银行外汇展业改革配套制度，压实银行风险防范责任，完善事后监测系统建设标准。

《中国外汇》：您刚才提到，2024年将实现“打击治理非法跨境金融活动更加有力”，可以展开讲讲吗？

胡春雨：近年来外汇检查部门认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，保持对非法跨境金融活动的高压打击态势，2024年将继续严厉打击非法跨境金融活动，促进风险防范更加有力。

一是巩固提升地下钱庄打击质效。联合公安机关经侦部门部署开展打击犯罪团伙专项行动，推动重点地区分局紧密配合属地公安机关开展联合收网打击，推动线索落地成案。以侦办大案、要案为抓手，统筹优势资源、以老带新，推进解决问题。

二是强化行刑衔接，严厉查处外汇违规行为。密切跟进公安、税务等部门破获的地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等案件，强化同办案、同取证，依法