全面加强监管 有效维护外汇市场良性秩序

《中国外汇》：2024年是全面贯彻党的二十届三中全会精神开局之年，能否请您介绍一下2024年外汇检查部门所开展的主要工作？

胡春雨：2024年，外汇检查部门以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，在国家外汇管理局党组的坚强领导下，全面学习贯彻党的二十届三中全会精神，扎实开展党纪学习教育，始终坚持依法行政。2024年共查处外汇违法违规案件1000余起，罚没款超11亿元人民币，有力震慑各类外汇违规主体，有效维护外汇市场良性秩序。

一是改革创新驱动，有序推进银行外汇展业改革。建立健全银行外汇展业“1+6”配套制度体系，研究出台银行外汇业务尽职免责规定、外汇风险交易报告管理办法等规范性文件，指导银行规范落实展业办法要求。扎实做好政策传导和银行辅导，16家银行启动改革，覆盖全国36个省级分局地区。

二是强化科技赋能，有效提升风险精准识别能力。优化升级非现场检查系统功能，监测分析跨境资金异常渠道风险变化，依托全国研判中心和非现场智能分析平台，开展跨部门联合研判，风险发现与识别更加及时精准。

三是加强监管合作，有力打击治理非法跨境金融活动。聚焦地下钱庄、出口骗税等重点违法领域，深化部门协同，推动信息共享、数据互通、联合研判打击、机构联合检查督导等工作，提高监管查处威慑力。

四是加强外汇监管，着力提升“以查促管”成效。拓宽专项检查广度，全面覆盖银行、证券、保险等机构；挖掘专项检查深度，落实“一案双查”“一案双罚”和“以查促治”机制，注重源头治理，杜绝“一罚了之”。

五是始终坚持依法行政。严格执行行政执法公示、执法全过程记录、重大执法决定法制审核三项制度，扎紧制度笼子，强化执法监督，切实防范执法风险。

其中，为强化外汇领域监管，进一步提升开放条件下的监管能力和水平，2024年外汇检查部门保持对外汇领域违法违规活动高压打击态势，主要开展以下工作：一是强化汇警跨部门合作机制建设。配合公安机关等部门破获地下钱庄等外汇违法犯罪案件260余起。二是坚持全链条打击理念，高效处置非法案件交易对手，行政处罚交易对手案件500余起，处罚金额超6亿元人民币。

《中国外汇》：2025年外汇检查部门的工作方向和重点是什么？

胡春雨：全国外汇管理工作会议强调，2025年外汇管理工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的二十届三中全会、中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，按照全国金融系统工作会议部署要求，坚持稳中求进、以进促稳，守正创新、系统集成，更好统筹发展和安全，锚定建立健全“更加便利、更加开放、更加安全”的外汇管理体制机制，实施更加积极有为的外汇管理政策，推动外汇领域深层次改革和高水平开放，防范化解外部冲击风险，为高质量完成“十四五”规划目标任务、实现“十五五”良好开局作出更大贡献。

围绕这一总体部署，2025年，外汇检查部门将以全面加强监管、防范化解风险为重点，继续发扬勇于担当、踏实肯干的工作作风，严格执法，敢于亮剑。推动银行外汇展业改革提质扩面，非现场识别外汇违法违规更加精准，打击非法跨境金融活动更加有力，重点主体检查监督更加有效，行政执法行为更加规范，不断提升风险防范能力，为推动金融高质量发展、加快建设金融强国贡献力量。

一是推动银行外汇展业改革提质扩面，夯实外汇市场合规发展基础。坚持稳中求进，有序扩围；优化制度供给，护航改革质量；指导银行建立完善事后监测体系，提升风险监测和人工识别能力，构建统筹开放与安全的制度性、系统性安排。

二是提升非现场监测分析能力，为精准打击违法违规行为提供支撑。加强异常渠道监测分析与线索研判分析，提升新型外汇违法活动发现识别能力，持续加强非现场监管能力建设。

三是持续严厉打击外汇领域非法金融活动，扎实开展专项检查。强化协作，联合公安机关等部门保持对地下钱庄、出口骗税等违法犯罪活动的打击查处力度，加强非法跨境金融活动源头治理，及时提出监管建议。加强重点主体检查监督，压实机构责任，提高外汇经营机构合规能力。

《中国外汇》：外汇检查部门近年来一直致力于推动“非现场先行”，请问2025年有什么具体举措吗？

胡春雨：2025年，外汇检查部门将持续深化科技赋能非现场检查，促进风险识别更加精准，具体有以下举措：

一是加强异常渠道监测分析。完善异常渠道和企业风险预警监测指标体系，开展监测分析，及时发现苗头性、趋势性问题，采取风险应对措施。

二是加强线索研判分析。聚焦非法买卖外汇、虚假跨境资金交易等重点领域，开展全国集中分析、区域集中分析。与公安经侦、中国人民银